中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金      更新的招募说明书          中航基金护士有限公司 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投    资基金更新的招募说明书      （2024 年第 1 号）        基金护士东说念主：中航基金护士有限公司    基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司                   二零二四年九月 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                更新的招募说明书    【紧迫领导】   本基金经中国证券监督护士委员会 2022 年 2 月 21 日证监许可[2022]365 号 文注册召募。   基金护士东说念主保证本招募说明书的内容真确、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、阛阓出路和收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金护士东说念主依照恪称连累、进修信用、严慎用功的原则护士和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于证券/期货阛阓，基金净值会因为证券/期货阛阓波动等身分产 生波动，投资东说念主在投本钱基金前，需充分了解本基金的家具脾性，并承担基金投 资中出现的种种风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产 生影响而形成的系统性风险，个别证券稀奇的非系统性风险，由于基金投资东说念主连 续多量赎回基金产生的流动性风险，基金护士东说念主在基金护士实施过程中产生的基 金护士风险，本基金的特定风险等。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，低于搀杂型 基金、股票型基金。投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金 的《招募说明书》、《基金合同》、基金家具贵寓概要等信息表示文献，了解基金 的风险收益特征，并根据自身的投资目标、投资期限、投资教学、资产景况等判 断本基金是否和自身的风险承受智商相稳妥。投资者承诺不使用贷款、刊行债券 等筹集的非自有资金投本钱基金。   基金的过往事迹并不预示其改日阐发。基金护士东说念主护士的其他基金的事迹不 组成对本基金事迹阐发的保证。基金护士东说念主提醒投资者基金投资的“买者昂然” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。   本招募说明书年度更新干系财务数据和净值阐发数据截止日为 2024 年 6 月 年 8 月 26 日。（本招募说明书中的财务贵寓未经审计）。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                                                                                          更新的招募说明书                                                           目             录 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金            更新的招募说明书                   第一部分       序论   《中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金招募说明书》                               （以下简称“本 招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国民法典》、《中华东说念主民共和国证券投资基金 法》  （以下简称“《基金法》”）、               《公开召募证券投资基金运作护士办法》                                （以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督护士办法》（以下简 称“《销售办法》”）、           《公开召募证券投资基金信息表示护士办法》                              （以下简称“《信 息表示办法》”）、         《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险护士规矩》                                （以下简 称“《流动性风险护士规矩》”）和其他干系法律法例的规矩以及《中航瑞发 3 个 月如期灵通债券型证券投资基金基金合同》                   （以下简称“基金合同”或“《基金合 同》”）编写。   本招募说明书证明了中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金的投资 方向、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策干系的全部必要事项，投资东说念主在作 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金护士东说念主承诺本招募说明书不存在职何空虚纪录、误导性阐述或者要紧 遗漏，并对其真确性、准确性、完满性承担法律使命。本基金是根据本招募说明 书所载明的贵寓央求召募的。本招募说明书由中航基金护士有限公司负责解释。 本基金护士东说念主莫得委派或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权力、义务的法律文献。基金投资东说念主依据基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和本基金基金合同确当事东说念主，其握有基金份 额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 偏激他干系规矩享有权力、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额握有东说念主的权力 和义务，应详备查阅基金合同。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                   更新的招募说明书                    第二部分      释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有用更正和补充 月如期灵通债券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用更正和补 充 投资基金招募说明书》偏激更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有约束力的决定、决议、通告等      《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的更正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督护士办法》及颁布机关对其经常作念出 的更正       《信息表示办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息表示护士办法》及颁布机关对其经常作念出的 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 更正 的《公开召募证券投资基金运作护士办法》及颁布机关对其经常作念出的更正 机关对其经常作念出的更正 务的法律主体，包括基金护士东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 正当登记并存续或经干系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资护士办法》及干系法律法例规矩使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格 境外机构投资者 东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调节、转托管及如期定额投资等业务 会规矩的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金护士东说念主坚韧了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                更新的招募说明书 投资东说念主基金账户的建立和护士、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结 算、代理披发红利、建立并扶植基金份额握有东说念主名册和办理非交易过户等 限公司或接受中航基金护士有限公司委派代为办理登记业务的机构 护士的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调节、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金护士东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面阐述的 日历 产算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳跃 3 个月 灵通日 或自每一灵通期收尾之日次日起（包括该日）3 个月的期间。本基金的第一个封 闭期为自《基金合同》成效之日起至 3 个月后的对应日的前一日（包括该日）的 期间。下一个闭塞期为首个灵通期收尾之日次日起（包括该日）至 3 个月后的对 应日的前一日（包括该日）的期间，依此类推。如该对应日不存在对应日历或该 对应日为非服务日的，则顺延至下一服务日。本基金闭塞期内不办理申购与赎回 业务，也不上市交易 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 服务日的期间，具体期间由基金护士东说念主届时公告说明。灵通期内，本基金遴选开 放运作模式，投资东说念主可办理基金份额申购、赎回或其他业务。如在灵通期内发生 不可抗力或其他情形甚而基金无法按时灵通或需依据《基金合同》暂停申购与赎 回业务的，基金护士东说念主有权合理调治申购或赎回业务的办理期间并赐与公告，在 不可抗力或其他情形影响身分捣毁之日下一个服务日起，接续筹画该灵通期期间 服务日 范基金护士东说念主所护士的灵通式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金护士东说念主 和投资东说念主共同顺从 请购买基金份额的行动 书的规矩央求购买基金份额的行动 募说明书规矩的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 规矩的条件，央求将其握有基金护士东说念主护士的、某一基金的基金份额调节为基金 护士东说念主护士的其他基金基金份额的行动 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 请份额总和加上基金调节中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金 调节中转入央求份额总和后的余额)跳跃上一服务日基金总份额的 20% 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金            更新的招募说明书 已罢了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的审时度势 申购款偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息表示办法》规矩的互联网网站（包括基金护士东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 基金份额握有东说念主服务的用度 从本类别基金资产入网提销售服务费，在赎回时根据握有期限收取赎回用度的基 金份额 申购用度，在赎回时根据握有期限收取赎回用度的基金份额 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行如期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、资产支握证券、因 刊行东说念主债务负约无法进行转让或交易的债券等 额净值的方式，将基金调治投资组合的阛阓冲击成本分拨给践诺申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受毁伤并得到公说念对待 件 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金       更新的招募说明书 家具贵寓概要》偏激更新 账户进行处置算帐，目标在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险护士器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                    更新的招募说明书                      第三部分   基金护士东说念主    一、基金护士东说念主    （一） 基金护士东说念主简况    称呼：中航基金护士有限公司    住所：北京市向阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号    办公地址：北京市向阳区天辰东路 1 号院北京亚洲金融大厦 D 座第 8 层    邮政编码：100101    法定代表东说念主：杨彦伟    成立日历：2016 年 06 月 16 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2016]1249 号    运筹帷幄范围：基金召募、基金销售、特定客户资产护士、资产护士和中国证监 会许可的其他业务    组织形式：有限使命公司    注册本钱：东说念主民币 3 亿元    接洽东说念主：蒋莹    电话：010-56716121    存续期限：握续运筹帷幄    中航基金护士有限公司经中国证监会证监许可[2016]1249 号文批准设立。公 司的股权结构如下：中航证券有限公司握有股份 55%、北京首钢基金有限公司握 有股份 45%。    本基金护士东说念主治理结构完善，运筹帷幄运作范例，大概切实看重基金投资者的利 益。鼓动会决定公司的运筹帷幄方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司轨则中 明确公司鼓动照章哄骗权力，不以任何形式平直或者曲折干扰公司的运筹帷幄护士和 基金资产的投资运作。    董事会为公司的决策机构，对鼓动会负责。根据公司轨则的规矩，董事会行 使《中华东说念主民共和国公司法》规矩的干系要紧事项的决策权、对公司基本轨制的 制定权和对运筹帷幄护士东说念主员的聘任息争聘。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金               更新的招募说明书   公司成立监事会，主要负责查验公司财务并监督公司董事、高档护士东说念主员尽 职情况。   二、主要东说念主员情况   杨彦伟先生，董事长，1975 年 3 月生，中国国籍，中共党员，硕士学位， 毕业于华中科技大学工商护士专科，历任中航证券有限公司郑州嵩山营业部电脑 部司理、总司理助理、信息技能部总司理助理、结算存管部副总司理（主握服务）、 结算存管部总司理、财务部总司理、财务副总监，现担任中航证券有限公司总会 计师（财务总监）、工会主席、公司董事、董事会秘书、航证科创投资有限公司 董事。2020 年 12 月 30 日起，经选举担任中航基金护士有限公司董事长、法定 代表东说念主。   游江先生，副董事长，1986 年 2 月生，中国国籍，工商护士硕士，毕业于 香港中语大学工商护士专科。自 2010 年 3 月于今任职于中航证券有限公司，历 任中航证券有限公司北京营业部机构业务部专员、营销中心司理、营销总监、总 司理助理、副总司理、总司理，北京分公司总司理，2021 年 12 月至 2024 年 6 月，担任中航证券有限公司副总司理。2022 年 12 月 29 日起，经选举担任中航 基金护士有限公司副董事长。   刘建先生，副董事长、看护长、代任总司理，1964 年 8 月生，中国国籍， 经济学硕士，曾先后任职于中国建立银行总行、中信银行总行、中银海外证券有 限使命公司、泰达宏利基金护士有限公司。自 2020 年 7 月至 2024 年 6 月，担任 中航基金护士有限公司总司理兼副董事长。自 2024 年 7 月起，担任中航基金管 理有限公司副董事长、看护长，代任总司理。现兼任中国证券投资基金业协会公 募基金专科委员会联席主席、资产证券化业务委员会联席主席。   杜鹃女士，董事，1979 年 10 月生，中国国籍，中共党员，工商护士硕士， 毕业于西安交通大学工商护士专科，曾先后任职于中国电子收支口陕西分公司、 中原银行西老实行、中原银行总行、中国民族证券有限使命公司、华融证券股份 有限公司。2019 年 9 月于今任职于中航证券有限公司，现担任中航证券有限公 司副总司理、航证科创投资有限公司董事。2020 年 12 月 23 日起，兼任中航基 金护士有限公司董事。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金             更新的招募说明书   张蕴女士，董事，1978 年 10 月生，中国国籍，中共党员，硕士研究生，毕 业于中央财经大学金融学专科。曾供职于中兴财管帐师事务所山西分所、中华东说念主 民共和国审计署。2017 年 8 月加入北京首钢基金有限公司，现担任北京首钢基 金有限公司副总司理、审计部总司理。现兼任北京璟鑫达房地产开荒有限公司财 务负责东说念主、北京奥程运营护士有限公司监事、北京资产护士有限公司董事、北京 首鹰置业有限公司财务负责东说念主、北京首钢新动力汽车材料科技有限公司监事、北 京侨创兴业房地产经纪有限公司监事。自 2024 年 7 月 25 日起，兼任中航基金管 理有限公司董事。   范立夫先生，寂寥董事，1972 年 10 月生，中国国籍，中共党员，经济学博 士，毕业于东北财经大学金融学专科。历任东北财经大学助教、讲师、副教化， 城投资控股股份有限公司寂寥董事、广发证券股份有限公司寂寥董事、中国高教 学会社会科学科研护士分会第五届理事会常务理事、大连市金融学会监事、大连 市农村金融学会理事与副会长。自 2020 年 12 月 9 日起兼任中航基金护士有限公 司寂寥董事。   孙宝文先生，寂寥董事，1964 年 9 月生，中国国籍，中共党员，经济学博 士，毕业于中央财经大学国民经济学专科。自 1989 年毕业于今，在中央财经大 学服务，历任中央财经大学信息系副主任、科研处处长等职，现担任中央财经大 学中国互联网经济研究院教化、博士研究生导师，兼任永辉超市股份有限公司、 朔方导航贬抑技能股份有限公司寂寥董事（以上为上市公司），兼任济宁银行股 份有限公司、北京英视睿达环保科技股份有限公司、洛阳市儒墨科技有限公司独 立董事、汇友财产相互保障社寂寥董事。自 2020 年 7 月 1 日起，兼任中航基金 护士有限公司寂寥董事。   朱磊先生，寂寥董事，1983 年 11 月生，中国国籍，中共党员，护士学博士， 毕业于中国科学技能大学护士科学与工程专科。曾任职于中国科学院科技政策与 护士科学研究所先后担任助理研究员、副研究员。2015 年 12 月于今，任职于北 京航空航天大学经济护士学院先后担任副教化、教化。自 2023 年 10 月 13 日起， 兼任中航基金护士有限公司寂寥董事。   刘爽女士，监事会主席，1985 年 12 月生，中国国籍，本科双学士，毕业于 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金            更新的招募说明书 北京大学法学、经济学专科。曾供职于北京润明讼师事务所、北京市竞天公诚律 师事务所。2018 年 9 月加入北京首钢基金有限公司担任法律事务部总司理。现 兼任青岛青首投资有限公司总司理、北京首熙投资护士有限公司监事、北京璟鑫 达房地产开荒有限公司监事、北京首鹰宏远股权投资护士有限公司监事、北京首 鹰置业有限公司监事。自 2023 年 8 月起，经选举担任中航基金护士有限公司监 事会主席。   陈俊洁女士，监事，1991 年 9 月生，中国国籍，中共党员，硕士研究生， 毕业于中国东说念主民大学。曾供职于招商证券股份有限公司担任投资参谋人，2019 年 3 月加入中航证券有限公司，现担任合规部总司理助理。自 2020 年 7 月起担任中 航基金护士有限公司监事。   韩丹女士，职工监事，1986 年 5 月生，中国国籍，硕士研究生，毕业于北 京航空航天大学工商护士专科。曾供职于中国建立银行投资托管服务部、东方基 金护士有限使命公司。2017 年 9 月加入中航基金护士有限公司，现任基金事务 部总司理。自 2018 年 1 月起，经选举担任中航基金护士有限公司监事会职工监 事。   卓之琳女士，职工监事，1989 年 2 月生，中国国籍，硕士研究生，毕业于 好意思国纽约大学理工学院护士学专科。曾供职于中国光大银行股份有限公司北京分 行苏州街支行、北京分行托管业务部。2018 年 4 月加入中航基金护士有限公司， 现任详细护士部总监助理。自 2022 年 2 月起，经选举担任中航基金护士有限公 司监事会职工监事。   裴荣荣女士，公司副总司理、财务总监，1986 年 12 月生，中国国籍，中共 党员，硕士研究生，毕业于北京大学与英国伦敦大学学院团结开设工商护士专科， 香港注册管帐师、加拿大注册管帐师。曾任职于中瑞岳华管帐师事务所、安永华 明管帐师事务所、中航证券有限公司；2019 年 9 月加入中航基金护士有限公司， 担任财务总监；2021 年 12 月 15 日起，担任中航基金护士有限公司副总司理兼 财务总监。   邓海清先生，公司副总司理，首席投资官，1976 年 8 月生，中国国籍，中 共党员，复旦大学金融学博士、中国东说念主民银行金融研究所博士后。曾供职于国金 证券股份有限公司、宏源证券股份有限公司研究所、中信证券研究部、资管部、 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 九有证券、蚂蚁金服研究院、华尔街见闻研究院、中国资产护士 50 东说念主论坛（中 关村国研资产护士研究院）高档研究员，兼任清华大学五说念口金融学院不动产研 究中心高档研究员；2020 年 7 月至 12 月兼任中航基金护士有限公司寂寥董事； 担任中航基金护士有限公司副总司理。   王君彧先生，公司首席信息官，1979 年 10 月生，中国国籍，中共党员，硕 士研究生，曾任职于深圳金证科技股份有限公司任信息系统开荒，中航证券有限 公司先后任系统开荒岗、金融立异部开荒负责东说念主、信息技能部副总司理、总司理。 金护士有限公司首席信息官，现兼任北京证券业协会立异与发展专科委员会委 员、北京证券业协会金融科技与信息技能委员会委员。   汪术勤先生，固定收益部基金司理，1990 年 2 月生，中国国籍，中共党员， 硕士研究生，毕业于北京大学西方经济学专科，曾任职于北京安邦商量公司担任 宏不雅研究员、九有证券股份有限公司担任固收资产护士部投资助理、华尔街见闻 研究院担任宏不雅研究员，2020 年 12 月加入中航基金护士有限公司，2022 年 2 月于今，担任中航瑞夏一年如期灵通债券型发起式证券投资基金基金司理；2022 年 9 月于今，担任中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金基金司理；2024 年 1 月于今，担任中航瑞安利率债三个月如期灵通债券型证券投资基金基金经 理。   茅勇峰先生，固定收益部基金司理，1983 年 1 月生，中国国籍，中共党员， 金融学硕士，毕业于南开大学，具有 10 年以上投资护士经历。曾供职于中核财 务有限使命公司担任稽核风险护士部风险护士岗、金融阛阓部投资分析岗、金融 阛阓部副司理兼投资司理岗。2017 年 8 月于今，任职于中航基金护士有限公司 固定收益部基金司理。2018 年 6 月至 2023 年 9 月，担任中航飞行宝货币阛阓基 金基金司理；2018 年 8 月于今，担任中航瑞景 3 个月如期灵通债券型发起式证 券投资基金基金司理；2020 年 4 月于今，担任中航瑞明纯债债券型证券投资基 金基金司理；2020 年 11 月于今，担任中航瑞晨 87 个月如期灵通债券型证券投 资基金基金司理；2021 年 1 月至 2022 年 3 月，担任中航瑞昱一年如期灵通债券 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金              更新的招募说明书 型发起式证券投资基金基金司理；2021 年 12 月于今，担任中航瑞夏一年如期开 放债券型发起式证券投资基金基金司理；2021 年 12 月至 2023 年 9 月，担任中 航中证同行存单 AAA 指数 7 天握有期证券投资基金基金司理；2022 年 3 月于今， 担任中航瑞华 ESG 一年如期灵通债券型发起式证券投资基金基金司理；2022 年 担任中航瑞旭 3 个月如期灵通债券型证券投资基金基金司理；2023 年 5 月于今， 担任中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金基金司理；2023 年 12 月于今， 担任中航瑞安利率债三个月如期灵通债券型证券投资基金基金司理。   主   席：刘建先生，中航基金护士有限公司副董事长、看护长、代任总司理。   副主席：邓海清先生，中航基金护士有限公司副总司理、首席投资官。         傅浩先生，中航基金护士有限公司固定收益部总司理。   委   员：茅勇峰先生，中航基金护士有限公司固定收益部基金司理。         汪术勤先生，中航基金护士有限公司固定收益部基金司理。         路立浩先生，中航基金护士有限公司研究部总监。   三、基金护士东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 他法律行动；   四、基金护士东说念主承诺 建立健全里面贬抑轨制，遴选有用措施，推辞违犯《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生； 险贬抑轨制，遴选有用措施，推辞下列行动的发生：   （1）将基金护士东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待护士的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额握有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政法例干系规矩，由中国证监会规矩不容的其他行动。 取有用措施，推辞违犯基金合同行动的发生； 家干系法律法例及行业范例，进修信用、用功尽责；   五、基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资规划等信息；   六、基金护士东说念主的里面贬抑轨制   （1）全面性原则。里面贬抑轨制遮掩公司的各项业务、各个部门和各级东说念主 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 员，并渗入到决策、实践、监督、反馈等各个运筹帷幄方式。   （2）寂寥性原则。公司设立寂寥的看护长与监察稽核部门，并使它们保握 高度的寂寥性与泰斗性。   （3）相互制约原则。公司部门和岗亭的建立权责分明、相互牵制，并通过 切实可行的相互制衡措施来捣毁里面贬抑中的盲点。   （4）有用性原则。公司的里面风险贬抑服务必须从践诺开赴，主要通过对 服务经由的贬抑，进而罢了对各项运筹帷幄风险的贬抑。   （5）防火墙原则。公司的投资护士、基金运作、筹画机技能系统等干系部 门，在物理上和轨制上稳妥阻隔。对因业务需要细察内幕信息的东说念主员，制定严格 的批准方法和监督处罚措施。   （6）应时性原则。公司里面风险贬抑轨制的制定，应具有前瞻性，而况必 须跟着公司运筹帷幄计策、运筹帷幄方针、运筹帷幄理念等里面环境的变化和国度法律、法例、 政策轨制等外部环境的转变实时进行相应的修改和完善。   （1）贬抑环境   公司董事会醉心建立完善的公司治理结构与里面贬抑体系。公司在董事会下 设立了合规与风险护士委员会，负责对公司在运筹帷幄护士和基金业务运作的正当 性、合规性和风险景况进行查验和评估，对公司监察稽核轨制的有用性进行评价， 监督公司的财务景况，审计公司的财务报表，评价公司的财务阐发，保证公司的 财务运作稳妥法律的要乞降运行的管帐表率。   公司护士层在总司理疏导下，发达实践董事会确定的里面贬抑计策，为了有 效贯彻公司董事会制定的运筹帷幄方针及发展计策，设立了投资决策委员会，就基金 投资等发表专科主意及建议。另外，在公司高档护士层下设立了风险贬抑委员会， 负责对公司运筹帷幄护士和基金运作中的风险进行研究，制定相应的贬抑轨制，并实 行干系的风险贬抑措施。   此外，公司设有看护长，全权负责公司的监察与稽核服务，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面查验与监督，参与公司风险贬抑服务，发 生要紧风险事件时向公司董事长和中国证监会申诉。   （2）风险评估 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书   公司风险贬抑东说念主员如期评估公司风险景况，范围包括整个能对运筹帷幄方向产生 负面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体运筹帷幄方向产生影响的进度 及可能性，并将评估申诉报公司董事会及高层护士东说念主员。   （3）操作贬抑   公司里面组织结构的想象方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互团结与制衡的原则。基金投资护士、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作相互寂寥，而况有寂寥的申诉系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。   各业务部门里面服务岗亭单干合理、职责明确，形成相互查验、相互制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各服务岗亭均制定有相应的书面护士轨制。   在明确的岗亭使命轨制基础上，建立科学、合理、表率化的业务操作经由， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，规矩完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的查验、复核表率。   （4）信息与沟通   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级护士东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保 证信息实时投递稳妥的东说念主员进行处理。   （5）监督与里面稽核   公司设立了寂寥于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，查验、 评价公司里面贬抑轨制合感性、完备性和有用性，监督公司里面贬抑轨制的实践 情况，揭示公司里面护士及基金运作中的干系风险，实时提议改进主意，促进公 司里面护士轨制有用地实践。监察稽核东说念主员具有相对的寂寥性，如期不如期出具 监察稽核申诉。   （1）基金护士东说念主确知建立、实施和扶植里面贬抑轨制是基金护士东说念主董事会 及护士层的使命。   （2）上述对于里面贬抑的表示真确、准确。   （3）基金护士东说念主承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展持续完善里面控 制轨制。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金             更新的招募说明书                 第四部分       基金托管东说念主   一、基金托管东说念主概况   称呼： 上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“上海浦东发展银行”）   注册地址：上海市中山东一齐 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东说念主：张为忠   成立期间： 1992 年 10 月 19 日   运筹帷幄范围：经中国东说念主民银行和中国银行业监督护士委员会批准，公司主营业 务主要包括：领受公众进款；披发短期、中期和始终贷款；办理结算；办理单子 贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业 务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；海外结算；同行外汇拆借；外 汇单子的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票 之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信走访、商量、见证业 务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；宇宙社会保障基金托管业务；经中 国东说念主民银行和中国银行业监督护士委员会批准运筹帷幄的其他业务。   组织形式： 股份有限公司（上市）   注册本钱： 293.52 亿元东说念主民币   存续期间： 握续运筹帷幄   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号   接洽东说念主：朱萍   接洽电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制生意银行之一。经过二十年来的稳健运筹帷幄和业务开拓，各项业务发 展一直保握较快增长，各项运筹帷幄筹划在股份制生意银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为资产托管 部，2013 年改名为资产托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化调治， 并改名为资产托管部，咫尺下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金             更新的招募说明书 内控护士处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处 室。   咫尺，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金相信扶植、证券投资基 金托管、全球资产托管、保障资金托管、基金专户答理托管、证券公司客户资产 托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财家具托管、企业年金托管等多项托管家具，形成完备的家具体系，可欣喜多领 域客户、境表里阛阓的资产托管需求。   二、主要东说念主员情况   张为忠，男，1967 年出身，硕士研究生。曾任中国建立银行大连市分行开 发分歧行行长，中国建立银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建立银行湖 北省分行纪委文告、副行长、党委委员，中国建立银行普惠金融职业部（小企业 业务部）总司理，中国建立银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份 有限公司委员会文告、董事长。   李国光，男，1967 年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行 资财部总司理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产 欠债护士委员会主任，总行算帐功课部总司理，沈阳分行党委文告、行长。现任 上海浦东发展银行总行资产托管部总司理。   三、基金托管业务运筹帷幄情况   截止 2024 年 6 月 30 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管范围为   四、基金托管东说念主的里面贬抑轨制 管部门监管国法和本行规章轨制，形成称职运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄念念想。确保经 营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完满，确保业务行动信息的真确、准 确、完满，保护基金份额握有东说念主的正当权益。 部门，领导业务部门建立并看重资产托管业务的里面贬抑体系。总行风险监控部 是全行操作风险的牵头护士部门。领导业务部门开展资产托管业务的操作风险管 控服务。总行资产托管部属设内控护士处。内控护士处是全行托管业务条线的内 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 部贬抑具体护士实施机构，并配备专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监工 作，寂寥哄骗监督稽核职责。 资产托管业务的决策、实践、监督全过程，渗入到各业务经由和各操作方式，覆 盖到从事资产托管各级组织结构、岗亭及东说念主员。里面贬抑以注重风险、合规运筹帷幄 为起点，各项业务经由体现“内控优先”要求。   具体内控措施包括：教训职工设立内控优先、轨制先行、全员化风险贬抑的 风险护士理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意志一语气到组织架构、业务岗 位、东说念主员的各个方式。制定权责明晰的业务授权护士轨制、明确岗亭职责和各项 操作规程、职工职业说念德范例、业务数据备份和守密等在内的各项业务护士轨制； 建立严格完善的资产阻隔和资产扶植轨制，托管资产与托管东说念主资产及不同托管资 产之间实行寂寥运作、分别核算；对种种突发事件或故障，建立完备有用的济急 决议，如期组织灾备演练，建立要紧事项申诉轨制；在基金运作办公区域建立健 全安全监控系统，利用灌音、摄像等技能妙技罢了风险贬抑；如期对业务情况进 行自查、里面稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控， 排查风险隐患。   五、基金托管东说念主对基金护士东说念主运作基金进行监督的方法和方法   托管东说念主严格按照干系政策法例、以及基金合同、托管合同等进行监督。监督 依据具体包括：   （1）《中华东说念主民共和国证券法》；   （2）《中华东说念主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作护士办法》；；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督护士办法》   （5）《基金合同》、《基金托管合同》；   （6）法律、法例、政策的其他规矩。      我行根据基金合同及托管合同约定，对基金合同成效之后所托管基金的 投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时领导基金护士东说念主违法风险。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书   （1）资产托管部建立核算监督岗亭，配备相应的业务东说念主员，在授权范围内 寂寥哄骗对基金护士东说念主投资交易行动的监督职责，范例基金运作，看重基金投资 东说念主的正当权益，不受任何外界力量的干扰；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督筹划，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理方法进行监督，罢了系统的自动追踪和预警；   （3）对非量化筹划、投资指示、护士东说念主提供的种种报表和申诉等，遴选东说念主 工监督的方法。   （1）基金托管东说念主对基金护士东说念主的投资运作监督结果，遴选如期和不如期报 告形式向基金护士东说念主和中国证监会申诉。如期申诉包括基金监控周报等。不如期 申诉包括领导函、临时日报、其他临时申诉等；   （2）若基金托管东说念主发现基金护士东说念主违法犯法操作，以电话、邮件、书面提 示函的方式通告基金护士东说念主，指明违法事项，明确纠正期限。在规如期限内基金 托管东说念主再对基金护士东说念主违法事项进行复查，如果基金护士东说念主对违法事项未予纠 正，基金托管东说念主将申诉中国证监会。如果发现基金护士东说念主投资运作有要紧违法行 为时，基金托管东说念主应立即申诉中国证监会，同期通告基金护士东说念主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东说念主民银行对基金投资运作监督情况的查验，应 实时提供干系情况和贵寓。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                    更新的招募说明书                   第五部分   干系服务机构    一、基金份额发售机构    本基金直销机构为基金护士东说念主直销柜台以及网上交易平台。    （1）直销柜台    直销中心：中航基金护士有限公司    注册地址：北京市向阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号    办公地址：北京市向阳区天辰东路 1 号院北京亚洲金融大厦 D 座第 8 层    法定代表东说念主：杨彦伟    接洽东说念主：杨娜    电话：010-56716116    客服电话：400-666-2186    网址：www.avicfund.cn    （2）网上交易平台    投资者不错通过基金护士东说念主网上交易平台办理本基金基金份额的认购、申 购、赎回、如期定额投资等业务，具体业务办理情况及业务国法请登录基金护士 东说念主网站查询。基金护士东说念主网址：www.avicfund.cn。    其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。    基金护士东说念主不错根据干系法律法例要求，采纳其他稳妥要求的其他机构销售 本基金，并在基金护士东说念主网站公示。    二、基金份额登记机构    称呼：中航基金护士有限公司    住所：北京市向阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号    法定代表东说念主：杨彦伟    办公地址：北京市向阳区天辰东路 1 号院北京亚洲金融大厦 D 座第 8 层 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金              更新的招募说明书   电话：010-56716146   接洽东说念主：王磊   三、出具法律主意书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021－31358666   传真：021－31358600   承办讼师：安冬、陆奇   接洽东说念主：安冬   四、审计基金资产的管帐师事务所   称呼：天职海外管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京海淀区车公庄西路 19 番外文文化创意园 12 号楼   办公地址：北京海淀区车公庄西路 19 番外文文化创意园 12 号楼   法定代表东说念主：邱靖之   接洽东说念主：丁启新   接洽电话：021-51028018   传真：021-58402702   承办管帐师：丁启新 周任阳 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                更新的招募说明书               第六部分       基金份额的发售   一、基金召募的依据   本基金由基金护士东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《基金合同》 偏激他法律法例的干系规矩召募。   本基金召募央求依然中国证监会 2022 年 2 月 21 日证监许可[2022]365 号文 注册。   二、基金类型   债券型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型、如期灵通式    本基金的闭塞期指自《基金合同》成效之日起（包括《基金合同》成效之 日）或自每一灵通期收尾之日次日起（包括该日）3 个月的期间。本基金的第 一个闭塞期为自《基金合同》成效之日起至 3 个月后的对应日的前一日（包括 该日）的期间。下一个闭塞期为首个灵通期收尾之日次日起（包括该日）至 3 个月后的对应日的前一日（包括该日）的期间，依此类推。如该对应日不存在 对应日历或该对应日为非服务日的，则顺延至下一服务日。本基金闭塞期内不 办理申购与赎回业务，也不上市交易。   本基金自闭塞期收尾之日的下一个服务日（含该日）起干预灵通期，期间可 以办理申购与赎回业务。每个灵通期不少于 1 个服务日而况最长不跳跃 20 个工 作日，灵通期的具体期间以基金护士东说念主届时公告为准。如在灵通期内发生不可抗 力或其他情形甚而基金无法按时灵通或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的， 基金护士东说念主有权合理调治申购或赎回业务的办理期间并赐与公告，在不可抗力或 其他情形影响身分捣毁之日下一个服务日起，接续筹画该灵通期期间。   四、基金存续期限   不如期   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   六、基金份额发售面值和认购用度 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金 A 类基金份额收取认购用度，认购费率按招募说明书及基金家具资 料概要的规矩实践。本基金 C 类基金份额不收取认购用度。   七、基金份额的类别   本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式等的不同，将基金份额分 为不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购用度，在赎回时根据握 有期限收取赎回用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称 为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取前端认购/申购用度，在赎回时根 据握有期限收取赎回用度，并从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额， 称为 C 类基金份额。本基金 A 类、C 类基金份额分别建立代码，分别筹画和公 告基金份额净值和基金份额累计净值。   投资东说念主在认购/申购基金份额时可自行采纳基金份额类别。   根据基金销售情况，在不违犯法律法例的规矩、基金合同的约定以及对基金 份额握有东说念主利益无骨子性不利影响的情况下，基金护士东说念主在履行稳妥方法后不错 调治基金份额类别建立、变更收费方式、对基金份额分类办法及国法进行调治等， 无需召开基金份额握有东说念主大会，但调治实施前基金护士东说念主需实时公告。   八、发售期间   自基金份额发售之日起最长不得跳跃 3 个月，具体发售期间见基金份额发售 公告。   九、发售方式   通过各销售机构的基金销售网点公开荒售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金护士东说念主届时发布的调治销售机构的干系公告。   十、发售对象   稳妥法律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者、东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资东说念主。   十一、认购安排 东说念主民币及格境外机构投资者等投资者同期发售，具体发售期间由基金护士东说念主根据 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 干系法律法例及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并表示。 机构发布的干系公告。 销售机构规矩的方式全额缴付认购款项。其他销售机构每个基金交易账户每次认 购金额不得低于 10 元东说念主民币，其他销售机构另有规矩最低单笔认购金额高于 10 元的，从其规矩。本基金护士东说念主直销柜台、网上交易平台每个基金交易账户初度 认购金额不得低于 10 元东说念主民币，单笔追加认购最低金额为 10 元东说念主民币。 基金护士东说念主届时发布的干系公告。 购央求单独筹画，但已受理的认购央求不允许废弃。 金护士东说念主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相回避前述 50%比例 要求的，基金护士东说念主有权断绝该等全部或者部分认购央求。投资东说念主认购的基金份 额数以基金合同成效后登记机构的阐述为准。   十二、认购用度   本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，认购费率随认购金额的增多而 递减。投资者在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别筹画。C 类基金 份额不收取认购用度，收取销售服务用度。   本基金种种基金份额的认购费率见下表：                             认购费率           份额类型                           （单笔认购金额M）                     M        A类基金份额      100万≤M                    M≥500万        每笔1000元         C类基金份额      0   本基金认购用度由认购本基金基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产。认 购用度用于本基金的阛阓引申、销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                            更新的招募说明书    十三、基金认购份额的筹画    （1）当认购用度适用比例费率时，认购份额的筹画公式为：    净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）    认购用度＝认购金额－净认购金额    认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值    （2）当认购用度适用固定金额时，认购份额的筹画方式如下：    认购用度＝固定金额    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值    认购份额的筹画保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此过失产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者分别投资 10,000 元和 1,000 万元认购本基金 A 类基金份额， 假设认购利息分别为 2.00 元和 2,000.00 元，则两笔认购中投资者可得到的认购 份额筹画如下：    认购 1：认购金额 10,000 元，假设认购利息 2.00 元，对应的认购费率为 0.30%。    净认购金额＝10,000/（1＋0.30%）＝9,970.09（元）    认购用度＝10,000-9,970.09＝29.91（元）    认购份额＝（9,970.09＋2.00）/1.00＝9,972.09（份）    即：投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，对应的认购费率为 份额。    认购 2：认购金额 1,000 万元，假设认购利息 2,000.00 元，对应的认购用度 为 1,000 元。    认购用度＝1,000（元）    净认购金额=10,000,000-1,000=9,999,000.00（元）    认购份额＝（9,999,000.00+2,000.00）/1.00=10,001,000.00（份）    即：投资者投资 1,000 万元认购本基金 A 类基金份额，对应的认购用度为 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                     更新的招募说明书 份 A 类基金份额。   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购份额的筹画保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此过失产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主在认购期投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假设这 算如下：   认购份额＝（100,000＋30.00）/1.00＝100,030.00 份   即：投资东说念主投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，在认购期收尾时，假 设该笔认购资金产生的利息为 30.00 元，则可得到 100,030.00 份 C 类基金份额。   十四、认购央求的阐述   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构确 实领受到认购央求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购央求及认 购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权力，不然，由此产生的 投资者任何损失由投资者自行承担。   十五、召募期利息的处理方式   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额握有东说念主 整个，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十六、召募资金   基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动收尾前，任何东说念主不 得动用。   基金召募期间的信息表示费、管帐师费、讼师费以偏激他用度，不得从基金 财产中列支。   十七、募逢迎果   适度 2022 年 9 月 6 日，基金召募服务依然奏凯收尾。经天职海外管帐师事 务所（特殊普通合伙）验资，本次召募的净认购金额为东说念主民币 1,150,027,351.88 元。本次召募整个认购款项在基金验资阐述日之前产生的银行利息共计东说念主民币 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 已全部计入投资者基金账户，归投资者整个。本次召募整个资金已全额划入本基 金在基金托管东说念主上海浦东发展银行股份有限公司开立的中航瑞发 3 个月如期开 放债券型证券投资基金托管专户。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金             更新的招募说明书               第七部分       基金合同的成效   一、基金合同的成效情况   自中国证监会书面阐述之日起，基金备案手续办理罢了，基金合同成效。基 金护士东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日赐与公告。本基金合同已于 理本基金。   二、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产范围    《基金合同》成效后，一语气 20 个服务日出现基金份额握有东说念主数目不悦 中赐与表示；一语气 60 个服务日出现前述情形的，基金护士东说念主应当在 10 个工 作日内向中国证监会申诉并提议处理决议，处理决议包括握续运作、调节运 作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额 握有东说念主大会。   法律法例或监管机构另有规矩时，从其规矩。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金           更新的招募说明书            第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金护士东说念主 在干系公告中列明。基金护士东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金护士 东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售 机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日及期间   本基金在灵通期间，投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 期间为上海证券交易所、深圳证券交易所的平淡交易日的交易期间，但基金护士 东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除 外。在闭塞期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。   基金合同成效后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易期间变更或其 他特殊情况，基金护士东说念主将视情况对前述灵通日及灵通期间进行相应的调治，但 应在实施日前依照《信息表示办法》的干系规矩进行公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，本基金每个闭塞期收尾之后第一个服务 日起（含该日）干预灵通期，灵通期的期限为 1 至 20 个服务日，具体期间以基 金护士东说念主届时公告为准。   如在灵通期内发生不可抗力或其他情形甚而基金无法按时灵通或需依据《基 金合同》暂停申购与赎回业务的，基金护士东说念主有权合理调治申购或赎回业务的办 理期间并赐与公告，在不可抗力或其他情形影响身分捣毁之日下一个服务日起， 接续筹画该灵通期期间。   基金护士东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者调节。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和期间提议申购、赎回、调节 央求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类别基 金份额申购、赎回的价钱。但若投资东说念主在灵通期临了一日业务办理期间收尾之后 提议申购、赎回或调节央求的，为无效央求。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书   三、申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行筹画； 法则赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。   基金护士东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金护士东说念主 必须在新国法开动实施前依照《信息表示办法》的干系规矩进行公告。   四、申购与赎回的方法   投资东说念主必须根据销售机构规矩的方法，在灵通日的具体业务办理期间内提议 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主全额托福申购款项， 申购央求成立；登记机构阐述基金份额时，申购成效。   基金份额握有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资东说念主赎回央求成效后，基金护士东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生无数赎回或基金合同约定的其他降速支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同干系条目处理。   遇交易所或交易阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金护士东说念主及基金托管东说念主所能贬抑的身分影响业务处理经由，则赎回款 项划付期间相应顺延。   基金护士东说念主应以交易期间收尾前受理有用申购和赎回央求确本日算作申购 或赎回央求日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行阐述。T 日提交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 售网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询央求的阐述情况。若申购不顺利， 则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销 售机构确乎领受到央求。申购、赎回央求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对 于央求的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权力，不然，由此产生的 投资者任何损失由投资者自行承担。   五、申购和赎回的数目限制 其他销售机构另有规矩最低单笔申购金额高于 10 元的，从其规矩；本基金护士 东说念主直销柜台每个基金交易账户初度最低申购金额、追加单笔申购最低金额均为 额为 10 元东说念主民币。 额。基金份额握有东说念主赎回时或赎回后在单个基金交易账户保留的基金份额余额不 足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。 参见干系公告。 基金护士东说念主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金护士东说念主基于投资运作与风险贬抑的需要，可遴选上述措施对基金范围赐与控 制。具体见基金护士东说念主干系公告。 份额等数目限制。基金护士东说念主必须在调治实施前依照《信息表示办法》的干系规 定在规矩媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途    投资者不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购央求单独筹画。   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费，申购费率随申购金额的增多而 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 递减。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别筹画。C 类基金 份额不收取申购用度，收取销售服务用度。本基金基金份额的申购费率见下表：                             申购费率           份额类型                           （单笔申购金额M）                     M        A类基金份额      100万≤M                    M≥500万        每笔1000元         C类基金份额      0   本基金的申购用度由投资东说念主承担，主要用于本基金的阛阓引申、销售、登记 等各项用度，不列入基金财产。   本基金仅对握续握有期少于 7 日的投资东说念主收取 1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承 担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收取。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的干系规矩在规矩媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作范例谨守干系法律法例以及 监管部门、自律国法的规矩。 额握有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，根据阛阓情况制定基金握续营销计 划，如期或不如期地开展基金握续营销行动。在基金握续营销行动期间，基金管 理东说念主在按中国证监会要求履行必要手续后，不错稳妥调低基金申购费率和基金赎 回费率。   七、申购份额与赎回金额的筹画方式   （1）申购的有用份额单元为份。筹画结果按四舍五入方法，保留到少许点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）赎回金额单元为元。筹画结果按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位， 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）若投资者采纳申购 A 类基金份额，则申购份额的筹画公式为：   申购用度适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/(1+申购费率)   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   申购用度适用固定金额时：   净申购金额=申购金额－固定金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   例：某投资东说念主投资 40,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率 为 0.30%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份 额为：   净申购金额=40,000.00/（1+0.30%）=39,880.36 元   申购用度=40,000-39,880.36=119.64 元   申购份额=39,880.36/1.0400=38,346.50 份   投资东说念主投资 40,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 A 类基金份额。   （2）若投资东说念主采纳申购 C 类基金份额，则申购份额的筹画公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值   例：某投资东说念主投资 50,000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05 份   即投资东说念主投资 50,000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其得到 47,619.05 份 C 类基金份额。   若投资者赎回基金份额（A 类或 C 类），则赎回金额的筹画公式为：   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                     更新的招募说明书    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例：某投资东说念主赎回 A 类基金份额 100,000 份，该笔份额握有期间少于 7 日， 则对应的赎回费率为 1.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则可 得到的赎回金额为：    赎回总金额＝100,000×1.0600＝106,000.00 元    赎回用度＝106,000.00×1.5%＝1,590.00 元    赎回金额＝106,000.00-1,590.00＝104,410.00 元    即：投资者赎回本基金 100,000 份 A 类基金份额，该笔份额握有期间少于 7 日，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为    例：某投资东说念主赎回 C 类基金份额 100,000 份，该笔份额握有期间跳跃 7 日， 则对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则可得 到的赎回金额为：    赎回总金额＝100,000×1.0600=106,000.00 元    赎回用度＝106,000.00×0%＝0 元    赎回金额＝106,000.00-0＝106,000.00 元    即：投资者赎回本基金 100,000 份 C 类基金份额，握有期间跳跃 7 日，假设 赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为 106,000.00 元。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别建立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别筹画基金份额净值，筹画公式为计 算日种种别基金资产净值除以筹画日发售在外的该类别基金份额总和。    本基金基金份额净值的筹画，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同成效后，在闭塞期内，基 金护士东说念主应当至少每周在规矩网站表示一次种种基金份额净值和种种基金份额 累计净值。在灵通期内，基金护士东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通过规矩 网站、基金销售机构网站或者营业网点表示灵通日的种种基金份额净值和种种基 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书 金份额累计净值。遇特殊情况，经履行稳妥方法，不错稳妥蔓延筹画或公告。   八、断绝或暂停申购的情形   灵通期内发生下列情况时，基金护士东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购申 请： 遴选估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确定以 后，基金护士东说念主应当暂停接受基金投资东说念主的申购央求。 金资产净值。 对存量基金份额握有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 情况发生导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平淡运行。 资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相回避 50%荟萃度的情形。   发生上述第 1、2、3、4、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金护士东说念主决定 暂停接受申购央求时，基金护士东说念主应当根据干系规矩进行公告。如果投资东说念主的申 购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申 购的情况捣毁时，基金护士东说念主应实时收复申购业务的办理，且灵通期间不错按暂 停申购的期间相应延长，具体期间以基金护士东说念主届时公告为准。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在灵通期内发生下列情形时，基金护士东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或延 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 缓支付赎回款项： 格且遴选估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金护士东说念主应当遴选降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的措施。 金资产净值。   发生上述情形之一且基金护士东说念主决定暂停接受基金份额握有东说念主的赎回央求 或降速支付赎回款项时，基金护士东说念主应按规矩报中国证监会备案，已阐述的赎回 央求，基金护士东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，未支付部分可宽限支付。 在暂停赎回的情况捣毁时，基金护士东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告，且开 放期间不错按暂停赎回的期间相应延长，具体期间以基金护士东说念主届时公告为准。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金灵通期内的单个灵通日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总 数加上基金调节中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调节中转 入央求份额总和后的余额)跳跃前一服务日的基金总份额的 20%，即以为是发生 了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金护士东说念主不错根据基金其时的资产组合景况决定 全额赎回、降速支付赎回款项或宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金护士东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按平淡赎回方法实践。   （2）降速支付赎回款项：当基金护士东说念主以为支付投资东说念主的赎回款项有疼痛 或以为因支付投资东说念主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成 较大波动时，除基金合同另有约定外，基金护士东说念主搪塞当日全部赎回央求按比例 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 进行阐述。当日按比例办理的赎回份额不得低于前一服务日基金总份额的 20%， 其余赎回央求不错降速支付赎回款项，但降速支付的期限最长不跳跃 20 个服务 日。降速支付的赎回央求以赎回央求当日的种种基金份额净值为基础筹画赎回金 额。   （3）在灵通期内，若本基金发生无数赎回且发生单个灵通日内单个基金份 额握有东说念主央求赎回的基金份额占前一服务日基金总份额的比例跳跃 40%时，本基 金护士东说念主有权对该单个基金份额握有东说念主跳跃前一服务日基金总份额 40%的赎回 央求实施宽限办理；对该单个基金份额握有东说念主占前一服务日基金总份额 40%的赎 回央求，与当日其他赎回央求一说念，按上述（1）或（2）方式处理。如下一灵通 日，该单个基金份额握有东说念主剩余未赎回部分仍旧超出前一服务日基金总份额 40% 的，接续按前述国法处理，直至该单个基金份额握有东说念主单个灵通日内央求赎回的 基金份额占前一服务日基金总份额的比例低于 40%。依此类推，直到全部赎回为 止。   如果在灵通期临了一日仍出现单个基金份额握有东说念主央求赎回的基金份额占 前一服务日基金总份额的比例跳跃 40%时，本基金护士东说念主将稳妥延长灵通期，直 至该单个基金份额握有东说念主的赎回央求全部阐述，但在延长的灵通期内只为原灵通 期内因提交赎回央求跳跃基金总份额 40%以上而被宽限办理赎回的单个基金份 额握有东说念主理理赎回业务，不办理申购，亦不接受新的赎回央求。延长的灵通期不 应跳跃 20 个服务日，如果延长的灵通期临了一个服务日仍然存在单个基金份额 握有东说念主央求赎回的基金份额占前一个服务日基金总份额的比例跳跃 40%的情况 时，该基金份额握有东说念主的剩余赎回央求应全部赐与阐述。   基金护士东说念主在履行稳妥方法后，有权根据其时阛阓环境调治前述比例和办理 措施，并在规矩媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并降速支付赎回款项时，基金护士东说念主应当通过邮寄、传 真或者招募说明书规矩的其他方式在 3 个交易日内通告基金份额握有东说念主，说明有 关处理方法，并在 2 日内在规矩媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个服务日的种种基金份额净 值。 照《信息表示办法》的干系规矩，最迟于再行灵通申购或赎回日在规矩媒介上刊 登再行灵通申购或赎回的公告，并公布最近 1 个服务日的种种基金份额净值；也 不错根据践诺情况在暂停公告中明确再行灵通申购或赎回的期间，届时不再另行 发布再行灵通的公告。   十二、基金调节   基金护士东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金护士东说念主护士的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费， 干系国法由基金护士东说念主届时根据干系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并 提前示知基金托管东说念主与干系机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认同、稳妥法律法例的其它非交易过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东说念主。   继承是指基金份额握有东说念主物化，其握有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据成效司法文书将基金份额握有东说念主握有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系贵寓，对于稳妥条件的非交易过户央求按基金登记机 构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的表率收费。   十四、基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的表率收取转托管费。   十五、如期定额投资规划 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书   基金护士东说念主不错为投资东说念主理理如期定额投资规划，具体国法由基金护士东说念主另 行规矩。投资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金护士东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定 额投资规划最低申购金额。   十六、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、稳妥法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十七、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金护士东说念主可受理基金份额握有东说念主通 过中国证监会认同的交易局面或者交易方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金护士东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东说念主应根据基金护士东说念主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或干系公告。   十九、 如干系法律法例允许基金护士东说念主理理基金份额的质押业务或其他基 金业务，基金护士东说念主将制定和实施相应的业务国法。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金           更新的招募说明书                 第九部分     基金的投资   一、投资方向   在严格贬抑风险和醉心本金安全的前提下，通过积极主动的投资护士，死力 获取始终稳健的投资答复。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有细致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、政策性金融债、金融债、公开荒行的次级债、 地方政府债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超 短期融资券、中期单子、证券公司短期公司债券、政府支握机构债券、政府支握 债券等）、债券回购、货币阛阓器具、资产支握证券、银行进款（包括合同进款、 如期进款偏激他银行进款）、同行存单、现金、国债期货以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会干系规矩）。   本基金不屈直投资股票等权益类资产，也不投资于可调节债券（可分离交易 可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金护士东说念主在履行稳妥 方法后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金握有 现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不 包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在闭塞期内，本基金不受上述 当保握不低于交易保证金一倍的现金。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金护士东说念主在履行适 当方法后，不错调治上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   （一）闭塞期投资策略 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书   在债券投资策略方面，遴选宏不雅环境分析和微不雅阛阓订价分析两个方面进行 债券资产的投资。在宏不雅环境分析方面，结合对宏不雅经济、阛阓利率、债券供求 等身分的详细分析，根据交易所阛阓与银行间阛阓类属资产的风险收益特征，定 期对投资组合类属资产进行优化配置和调治，确定不同类属资产的最优权重。在 微不雅阛阓订价分析方面，本基金以中始终利率趋势分析为基础，结合经济趋势、 货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等身分，要点采纳那 些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质地相对较高的债券品种。具 体投资策略有收益率弧线策略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投 资组合。   针对质券公司短期公司债券，本基金通过对质券公司刊行东说念主基本面的深远调 研，分析结合流动性、信用利差、信用评级、负约风险等的详细评估结果，考取 具有价钱上风的优质证券公司短期公司债券品种进行投资。   针对资产支握证券，本基金护士东说念主通过考量宏不雅经济局势、提前偿还率、违 约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等身分，预判资产池改日现 金流变动；研究标的证券刊行条目，瞻望提前偿还率变化对标的证券平均久期及 收益率弧线的影响，同期密切关切流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格 贬抑信用风险透露进度的前提下，通过信用研究和流动性护士，采纳风险调治后 收益较高的品种进行投资。   （二）国债期货投资策略   本基金可投资国债期货。本基金将根据风险护士的原则，以套期保值为目标， 主要采纳流动性好、交易活跃的国债期货合约进行交易，以对冲投资组合的系统 性风险，有用护士现金流量或镌汰建仓或调仓过程中的冲击成本等。   （三）信用债投资策略   信用品种收益率的主要影响身分为利率品种基准收益与信用利差，信用利差 是信用家具相对国债、央行单子等利率家具获取较高收益的起首。信用债阛阓整 体的信用利差水和善信用债刊行主体自身信用景况的变化齐会对信用债个券的 利差水平产生紧迫影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、宏不雅政策、行业 景气度和债券阛阓的供求景况等多个方面考量信用利差的举座变化趋势；另一方 面，本基金还将以里面信用评级为主、外部信用评级为辅，详细评估债券刊行主 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 体企业的信用风险景况，并结合信用利差情况，在有用贬抑投资组合信用风险的 基础上，进行信用债投资标的的采纳。   本基金投资的信用债评级不低于 AA+（含），债项评级为 AAA 及以上的信 用债投资比例不低于本基金投资信用债资产的 50%，债项评级为 AA+的信用债 投资比例不跳跃本基金投资信用债资产的 50%。   （四）灵通期投资策略   灵通期内，本基金为保握较高的组合流动性，方便投资东说念主安排投资，在顺从 本基金干系投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。   四、投资限制   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，但应灵通期流动 性需要，为保护握有东说念主利益，本基金灵通期开动前 10 个服务日、灵通期以及开 放期收尾后的 10 个服务日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制；   （2）灵通期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，本基金保握不低于基金资产净值 5％的现金（不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；闭塞期内，本基金不受 上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保握不低于交易保证金一倍的现金；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10％；   （4）本基金护士东说念主护士的全部基金握有一家公司刊行的证券，不跳跃该证 券的 10％；   （5）本基金投资于磨灭原始权益东说念主的种种资产支握证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10％；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得跳跃基金资产净值的   （7）本基金握有的磨灭(指磨灭信用级别)资产支握证券的比例，不得跳跃 该资产支握证券范围的 10％；   （8）本基金护士东说念主护士的全部基金投资于磨灭原始权益东说念主的种种资产支握 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书 证券，不得跳跃其种种资产支握证券所有这个词范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。 基金握有资产支握证券期间，如果其信用等第下降、不再稳妥投资表率，应在评 级申诉讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金干预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最始终限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （11）灵通期内，基金总资产不得跳跃基金净资产的 140%；闭塞期内，本 基金的基金总资产不得跳跃基金净资产的 200%；   （12）灵通期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得跳跃基 金资产净值的 15%；因证券阛阓波动、基金范围变动等基金护士东说念主之外的身分致 使基金不稳妥该比例限制的，基金护士东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （14）本基金参与国债期货投资时，应谨守下列限制： 资产净值的 15%，握有的卖出洋债期货合约价值不得跳跃基金握有的债券总市值 的 30%； 卖出洋债期货合约价值，所有这个词（轧差筹画）应当稳妥基金合同对于债券投资比例 的干系约定，即不低于基金资产的 80%； 不得跳跃上一交易日基金资产净值的 30%；   （15）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、         （9）、            （12）、                （13）情形之外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合 并、基金范围变动等基金护士东说念主之外的身分甚而基金投资比例不稳妥上述规矩投 资比例的，基金护士东说念主应当在 10 个交易日内进行调治，但中国证监会规矩的特 殊情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金护士东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 合基金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起 开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金护士东说念主在 履行稳妥方法后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的规矩实践。   为看重基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金护士东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行动。   基金护士东说念主运用基金财产买卖基金护士东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、践诺 贬抑东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当稳妥基金的投资方向和投资策略，谨守基金份 额握有东说念主利益优先原则，注厚利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公说念合理价钱实践。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与表示。要紧关联交易应提交基金护士东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂寥董事通过。基金护士东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金 投资不再受干系限制。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债详细指数收益率。   中债详细指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券涵盖的范围 全面，具有庸俗的阛阓代表性，涵盖主要交易阛阓、不同刊行主体和期限，大概 很好地反馈中国债券阛阓总体价钱水和善变动趋势。   跟着法律法例和阛阓环境发生变化，如果上述事迹相比基准不适用本基金， 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金             更新的招募说明书 或者本基金事迹相比基准中所使用的指数暂停或拆开发布，或者阛阓推出更泰斗 的大概代表本基金风险收益特征的指数，基金护士东说念主不错依据看重基金份额握有 东说念主正当权益的原则，与基金托管东说念主协商一致后，对事迹相比基准进行相应调治， 并报中国证监会备案并实时公告，无需召开基金份额握有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，低于搀杂型 基金、股票型基金。   七、基金护士东说念主代表基金哄骗债权东说念主权力的处理原则及方法 份额握有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大戒指保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金护士东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量管帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩。   九、基金投资组合申诉   本基金护士东说念主的董事会及董事保证本申诉所载贵寓不存在空虚纪录、误导性 阐述或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完满性承担个别及连带使命。 基金托管东说念主根据本基金合同规矩，复核了本申诉中的净值阐发和投资组合申诉等 内容，保证复核内容不存在空虚纪录、误导性阐述或者要紧遗漏。   本投资组合申诉所载数据适度 2024 年 6 月 30 日（“申诉期末”），本申诉所 列财务数据未经审计。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                            更新的招募说明书 序号          容貌           金额（元）               占基金总资产的比例（%）      其中：股票                              -                    -      其中：债券               2,491,433,939.64               99.87      资产支握证券                             -                    -      其中：买断式回购的买入返                                         -                    -      售金融资产      银行进款和结算备付金合      计 本基金本申诉期末未握有境内股票。 本基金本申诉期末未握有港股通股票。 本基金本申诉期末未握有股票。                                                  占基金资产净值比例 序号        债券品种           公允价值（元）                                                     （％）      其中：政策性金融债                 318,918,378.66            15.81 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                                          更新的招募说明书                                                                  占基金资产净 序号    债券代码          债券称呼          数目（张） 公允价值（元）                                                                  值比例（％）                          CD092 资明细 本基金本申诉期末未握有资产支握证券。 本基金本申诉期末未握有贵金属。 本基金本申诉期末未握有权证。 无。 本基金本申诉期末未握有国债期货。 无。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                        更新的招募说明书 金收付，未对交易单证的真确性偏激与外汇收支的一致性进行合感性审查；未按 规矩报送财务管帐申诉、统计报表等贵寓；违犯外汇登记护士规矩，给予申饬； 罚金东说念主民币 60 万元。 业客户转嫁成本，违法要求客户承担典质评估费；向小微企业客户转嫁成本，违 规要求客户承担典质登记费，罚金 55 万元。      本基金投资 24 南京银行 CD109、24 浙商银行 CD083 的投资决策方法稳妥公 司投资轨制的规矩。      本基金除 24 南京银行 CD109、24 浙商银行 CD083 外，投资的前十大证券的 刊行主体本期莫得出现监管部门立案走访，或者在申诉编制日前一年内受到公开 评述和处罚的情形。 无。 序号            称呼                      金额（元） 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 本基金本申诉期末未握有可调节债券。 本基金本申诉期未握有股票。   因四舍五入原因，投资组合申诉中市值占净值比例的分项之和与所有这个词可能存 在尾差。      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                                   更新的招募说明书                            第十部分       基金的事迹             基金护士东说念主依照恪称连累、进修信用、严慎用功的原则护士和运用基金财产，      但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表      现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。             本基金合同成效日为 2022 年 9 月 8 日，基金合同成效以来（适度 2024 年 6      月 30 日）的投资事迹及同期基准的相比如下表所示：             一、本申诉期基金份额净值增长率偏激与同期事迹相比基准收益率的相比                份额净值       份额净值增长 事迹相比基             事迹相比基准收     阶段                                                         ①-③       ②-④                增长率①       率表率差②     准收益率③          益率表率差④ （基金合同生   效日） -2022.12.31   自基金合同 成效起于今             注：本基金举座事迹相比基准组成为：中债详细指数收益率       中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                                  更新的招募说明书                 份额净值      份额净值增长 事迹相比基             事迹相比基准收      阶段                                                        ①-③       ②-④                 增长率①      率表率差②     准收益率③          益率表率差④ 合同成效日）            0.14%     0.05%         -0.98%      0.07%     1.12%     -0.02%  -2022.12.31    自基金合同  成效起于今              注：本基金举座事迹相比基准组成为：中债详细指数收益率              二、自基金合同成效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期事迹相比基准       收益率变动的相比（2022 年 9 月 8 日至 2024 年 6 月 30 日） 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                更新的招募说明书                第十一部分          基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息和基金应收款项 以偏激他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金护士东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的扶植和贬责   本基金财产寂寥于基金护士东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主扶植。基金护士东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣 押或其他权力。除照章律法例和《基金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被处 分。   基金护士东说念主、基金托管东说念主因照章摈弃、被照章废弃或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金护士东说念主护士运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金护士东说念主护士运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制实践。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金            更新的招募说明书               第十二部分      基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易局面的交易日以及国度法律法例 规矩需要对外皮露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、国债期货合约、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   三、估值原则   基金护士东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业会 计准则》、监管部门干系规矩。   （一）对存在活跃阛阓且大概获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应遴选最近交易日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值 日或最近交易日的报价不成真确反馈公允价值的，搪塞报价进行调治，确定公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技能中研究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值技能中不应将该限制作 为特征研究。此外，基金护士东说念主不应试虑因其多量握有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应遴选在当前情况下适用而况有满盈 可利用数据和其他信息支握的估值技能确定公允价值。遴选估值技能确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞 估值进行调治并确定公允价值。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分，调治最近交易市 价，确定公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可调节债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，遴选估值技能确定公允价值。 交易所阛阓挂牌转让的资产支握证券，遴选估值技能确定公允价值；   （6）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调治的报价算作估值日的公允价值；对于活跃阛阓 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行调治以阐述估值日的 公允价值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应遴选估值技能确定 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显豁各异，未上市期 间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金           更新的招募说明书 值。 近交易日后经济环境未发生要紧变化的，遴选最近交易日结算价估值。 金护士东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的公说念性。 按国度最新规矩估值。   如基金护士东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的规矩或者未能充分看重基金份额握有东说念主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据干系法律法例，基金净值信息筹画和基金管帐核算的义务由基金护士东说念主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金护士东说念主担任，因此，就与本基金干系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的主意，按照 基金护士东说念主对基金净值信息的筹画结果对外赐与公布。   五、估值方法 除以当日该类别基金份额的余额数目筹画，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位 四舍五入。基金护士东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度 法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金护士东说念主每个服务日筹画基金资产净值及种种基金份额的基金份额净值， 并按规矩公告。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金护士东说念主每个服务日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主对外公布。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书   六、估值缺陷的处理   基金护士东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值缺陷时，视为该类基金份额净值缺陷。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金护士东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的过错变成估值缺陷，导致其他当事东说念主遭受损失的，过错 的使命东说念主应当对由于该估值缺陷遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值缺陷处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值缺陷的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺陷已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值缺陷使命方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值缺陷发生的用度由估值缺陷使命方承担； 由于估值缺陷使命方未实时更正已产生的估值缺陷，给当事东说念主变成损失的，由估 值缺陷使命方对平直损失承担补偿使命；若估值缺陷使命方依然积极协调，而况 有协助义务确当事东说念主有满盈的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值缺陷使命方搪塞更正的情况向干系当事东说念主进行阐述，确保估值缺陷已得 到更正。   （2）估值缺陷的使命方对干系当事东说念主的平直损失负责，不合曲折损失负责， 而况仅对估值缺陷的干系平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值缺陷而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值缺陷使命方仍搪塞估值缺陷负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值缺陷使命 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事 东说念主享有要求托福欠妥得利的权力；如果得到欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得到的补偿额加上依然得到的欠妥得 利返还的总和跳跃其践诺损失的差额部分支付给估值缺陷使命方。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书   （4）估值缺陷调治遴选尽量收复至假设未发生估值缺陷的正确情形的方式。   估值缺陷被发现后，干系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值缺陷发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值缺陷发生 的原因确定估值缺陷的使命方；   （2）根据估值缺陷处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值缺陷变成的损失 进行评估；   （3）根据估值缺陷处理原则或当事东说念主协商的方法由估值缺陷的使命方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值缺陷处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值缺陷的更正向干系当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值筹画出现缺陷时，基金护士东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并遴选合理的措施推辞损失进一步扩大。   （2）缺陷偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金护士东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；缺陷偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金护士东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行 业另有通行作念法，基金护士东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 资产价值时； 商阐述后，基金护士东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   用于基金信息表示的基金净值信息由基金护士东说念主负责筹画，基金托管东说念主负责 进行复核。基金护士东说念主应于每个灵通日交易收尾后筹画当日的基金净值信息并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹画结果复核阐述后发送给基金护士东说念主，由 基金护士东说念主对基金净值信息赐与公布。   九、特殊情况的处理 所变成的过失不算作基金资产估值缺陷处理。 据缺陷等原因，基金护士东说念主和基金托管东说念主固然依然遴选必要、稳妥、合理的措施 进行查验，但未能发现该缺陷的，由此变成的基金资产估值缺陷，基金护士东说念主和 基金托管东说念主革职补偿使命，但基金护士东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施 减弱或捣毁由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户种种份额净值。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金              更新的招募说明书             第十三部分        基金的收益与分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指适度收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已罢了收益的孰低数。      三、基金收益分拨原则 配比例等具体分成决议见基金护士东说念主届时发布的干系分成公告，若《基金合同》 成效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 日的种种基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 售服务费，种种别基金份额对应的可供分拨利润将有所不同。本基金磨灭类别每 一基金份额享有同等分拨权；      在不抵御法律法例及基金合同的规矩且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不 利影响的前提下，基金护士东说念主经与基金托管东说念主协商一致，可在履行稳妥方法后调 整基金收益的分拨原则，不需召开基金份额握有东说念主大会，但应于变更实施日前在 规矩媒介公告。      四、收益分拨决议      基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨期间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书    五、收益分拨决议的确定、公告与实施    本基金收益分拨决议由基金护士东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在规矩媒介公告。    六、基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额握有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的筹画方法，依照《业务国法》实践。    七、实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书              第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类                     《基金合同》成效后与基金干系的 信息表示用度； 用度。   二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的护士费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。护士费的筹画 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金护士费   E 为前一日的基金资产净值   基金护士费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金护士东说念主向基 金托管东说念主发送基金护士费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金护士东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金护士东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金 C 类基金份额的销售服务费将专门用于本基金的销售与基金 份额握有东说念主服务。销售服务费计提的筹画公式如下：   H=E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金护士东说念主向基 金托管东说念主发送销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构分别支付给各个基金销售机构。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据干系法例及相应合同 规矩，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的容貌   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 应待侧袋账户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金护士东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度干系税收征收的规矩代扣代缴。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金              更新的招募说明书             第十五部分        基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度表示； 管帐核算，按照干系规矩编制基金管帐报表； 并以书面或两边认同的其他方式阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规矩的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需按照《信息表示办法》的干系规矩在规矩媒介公告。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书              第十六部分 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《流动性风险护士规矩》、            《基金合同》偏激他干系规矩。干系法律法例对于信息 表示的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金护士东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主偏激日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规 定的当然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的规矩表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会规矩期间内，将应予表示的基金信 息通过稳妥中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信 息表示办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介表示，并保证 基金投资者大概按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公开表示的信 息贵寓。   三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表示的信息应遴选中语文本。同期遴选外文文本的，基金信 息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文 本为准。   本基金公开表示的信息遴选阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东说念主民币 元。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金家具贵寓概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权力、义务关系，明确基 金份额握有东说念主大会召开的国法及具体方法，说明基金家具的脾性等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾性、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金护士东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金护士东说念主至少每年更新 一次。基金拆开运作的，基金护士东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权力、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金家具贵寓概要的信息发生要紧变 更的，基金护士东说念主应当在三个服务日内，更新基金家具贵寓概要，并登载在规矩 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓概要其他信息发生变更的， 基金护士东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金护士东说念主不再更新基金家具 贵寓概要。   （二）基金份额发售公告   基金护士东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规矩媒介上。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金护士东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登 载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓概要、 《基金合同》和基金托管合同登载在规矩网站上，并将基金家具贵寓概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 合同登载在规矩网站上。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书   （三）《基金合同》成效公告   基金护士东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规矩媒介上登载《基金 合同》成效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在闭塞期内，基金护士东说念主应当至少每周在规矩网站披 露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   在灵通期内，基金护士东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通过规矩网站、 基金销售机构网站或者营业网点表示灵通日的种种基金份额净值和种种基金份 额累计净值。   基金护士东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站表示半 年度和年度临了一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金护士东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的筹画方式及干系申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金如期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金护士东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在规矩网站上，并将年度申诉领导性公告登载在规矩报刊上。基金年 度申诉中的财务管帐申诉应当经过稳妥《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师 事务所审计。   基金护士东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在规矩网站上，并将中期申诉领导性公告登载在规矩报刊上。   基金护士东说念主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申诉， 将季度申诉登载在规矩网站上，并将季度申诉领导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金护士东说念主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。   本基金握续运作过程中，基金护士东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中表示 基金组合股产情况偏激流动性风险分析等。   如申诉期内出现单一投资者握有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 形，为保障其他投资者的权益，基金护士东说念主至少应当在如期申诉“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下表示该投资者的类别、申诉期末握有份额及占比、申诉 期内握有份额变化情况及本基金的稀奇风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （七）临时申诉   本基金发生要紧事件，干系信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主委派基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书 践诺贬抑东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易事项，但中国证监会另有规矩的除外； 方式和费率发生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （八）线路公告   在《基金合同》存续期限内，任何大师媒介中出现的或者在阛阓高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金 份额握有东说念主权益的，干系信息表示义务东说念主细察后应当立即对该音尘进行公开澄 清。   （九）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）资产支握证券投资情况   基金护士东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中表示其握有的资产支握证券总 额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和申诉期内整个的资产支握证券明 细。基金护士东说念主应在基金季度申诉中表示其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支握证券明细。   （十一）算帐申诉 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书   基金合同拆开的，基金护士东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐申诉。算帐申诉应当经过稳妥《中华东说念主民共和国证券法》规矩 的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律主意书。基金财产算帐小组应当 将算帐申诉登载在规矩网站上，并将算帐申诉领导性公告登载在规矩报刊上。   （十二）基金投资国债期货的信息表示   基金护士东说念主应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉等如期申诉和招募说明书 （更新）等文献中表示国债期货交易情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、 风险筹划等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否稳妥既定 的投资政策和投资方向。   （十三）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，干系信息表示义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的规矩进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （十四）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息表示事务护士   基金护士东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示护士轨制，指定专门部门及 高档护士东说念主员负责护士信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当稳妥中国证监会干系基金信息 表示内容与方式准则等法律法例规矩。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金护士东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金如期申诉、更新的招募说明书、基金家具贵寓概要、基金 算帐申诉等公开表示的干系基金信息进行复核、审查，并向基金护士东说念主进行书面 或电子阐述。   基金护士东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中采纳一家报刊表示本基金信息， 单只基金只需采纳一家报刊。基金护士东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电 子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证干系报送信息的真确、准确、完满、 实时。   基金护士东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他大师媒介表示信息，然则其他大师媒介不得早于规矩媒介表示信息，而况 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 在不同媒介上表示磨灭信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计申诉、法律主意书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金护士东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，可暂停或蔓延表示基金干系信息： 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金               更新的招募说明书                 第十七部分         侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大戒指保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金护士东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量管帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金护士东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任稳妥《中 华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并表示专项审计主意。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐述相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户 的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金护士东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用 于主袋账户份额。无数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求跳跃前一 服务日主袋账户总份额的 20%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金护士东说念主筹画各项投资运作筹划和基金事迹筹划时仅需研究主袋账户资产。   基金护士东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调治，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金护士东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   本基金实施侧袋机制的，基金护士东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估 值并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户种种份额净值。侧袋账户 的管帐核算应稳妥《企业管帐准则》的干系要求。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度 资产净值算作基数计提。 后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取护士费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复交易等方式收复流动性后，基金护士东说念主应 当按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额握有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金护士东说念主齐应 当实时向侧袋账户全部份额握有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金护士东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并拆开侧袋机制后，基金护士东说念主应实时聘任稳妥 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并表示专项审计主意。   （七）侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金护士东说念主应实时发布临时公告。   基金护士东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规矩的基金净值信息 表示方式和频率表示主袋账户份额的种种基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间本基金暂停表示侧袋账户种种份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金护士东说念主应当在基金如期申诉中表示申诉期内侧袋账 户干系信息，基金如期申诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 师事务所对基金年度申诉进行审计时，搪塞申诉期内基金侧袋机制运行干系的会 计核算和年度申诉表示等发表审计主意。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金               更新的招募说明书                 第十八部分         风险揭示   一、阛阓风险   证券阛阓价钱因受经济身分、政事身分、投资热沈和交易轨制等种种身分的 影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策和法律法例的变化对质 券阛阓产生一定影响，从而导致阛阓价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   经济运行具有周期性的特色，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券 的基本面产生影响，从而影响证券的价钱而产生风险。   金融阛阓利率的波动会平直导致债券阛阓的价钱和收益率变动，同期也影响 到证券阛阓资金供求景况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述变化 将平直影响证券价钱和本基金的收益。   基金收益的一部分将通过现金形式来分拨，而现金的购买力可能因为通货膨 胀的影响而下降，从而使基金的践诺投资收益下降。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动干系的风险。   阛阓利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升带来的价钱风险互为消长。   债券回购为进步举座基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券 回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险 指回购交易中交易敌手在回购到期时，不成偿还全部或部分证券或价款，变成基 金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收 益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，甚而整个这个词组合风险放大的 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大 的同期，也对基金组合的波动性（表率差）进行了放大，即基金组合的风险将会 加大。回购比例越高，风险透露进度也就越高，对基金净值变成损失的可能性也 就越大。   二、非系统性风险   非系统性风险是指个别证券稀奇的风险，对本基金而言，主如若指信用风险。   信用风险指债券刊行东说念主或进款银行出现负约、断绝支付到期本息，或由于债 券刊行东说念主信用质地镌汰导致债券价钱下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手 因负约而产生的证券交割风险。   基金不错通过种种化投资来漫衍这种非系统性风险。   三、基金护士风险   基金护士风险指基金护士东说念主在基金护士实施过程中产生的风险，主要包括以 下几种：   在基金护士运作过程中，由于基金护士东说念主的学问、教学、判断、决策、技能 等主不雅身分的限制而影响其对信息的占有以及对经济局势、证券价钱走势的判断 而产生的风险。   由于交易权限或业务经由建立欠妥导致交易实践经由不运动，交易指示的执 行产生偏差或缺陷，或者由于挑升或要紧罪责未能实时准确乎践交易指示，过后 也未能实时通告干系东说念主员或部门，导致基金利益的平直损失。   由于运营系统、会聚系统、筹画机或交易软件等发生技能故障或瘫痪等情况 而无法平淡完成基金的申购、赎回、注册登记、算帐交收等指示而产生的操作风 险，或者由于操作过程成果低下或东说念主为果决和缺陷而产生的操作风险。   因业务东说念主员说念德行动违法产生的风险，如内幕交易，讹诈行动等。   四、流动性风险   本基金的流动性风险主要体当今基金护士东说念主未能以合理价钱实时变现基金 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 资产以支付投资东说念主赎回款项的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   本基金的投资阛阓主要为证券交易所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的 范例型交易局面，主要投资对象为具有细致流动性的金融器具，同期本基金基于 漫衍投资的原则在行业和个券方面未有高荟萃度的特征，详细评估在平淡阛阓环 境下本基金的流动性风险适中。   在本基金发生无数赎回情形时，可能出现包括但不限于赎回央求比例阐述、 宽限办理赎回央求、降速支付赎回款项等情况，这将无法实时欣喜投资东说念主的资产 变现需求。在本基金发生无数赎回时，基金护士东说念主可能遴选宽限办理赎回央求、 降速支付赎回款项、舞动订价等具体措施对赎回央求进行适度调治。当本基金发 生无数赎回，且基金护士东说念主以为支付投资东说念主的赎回款项有疼痛或以为因支付投资 东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动等情形时， 基金护士东说念主可对部分赎回央求降速支付赎回款项；当本基金遇到大额申购赎回 时，基金护士东说念主不错遴选舞动订价机制，通过调治基金份额净值的方式，将基金 调治投资组合的阛阓冲击成本分拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东说念主利益的不利影响。上述流动性风险护士器具可能导致投资东说念主的赎 回央求无法得到实时阐述、赎回款项无法得到实时支付、赎回价钱因舞动订价机 制存在更多的不确定性等情形。   对握续握有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金护士东说念主应当暂停基金估值；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资 产出现无可参考的活跃阛阓价钱且遴选估值技能仍导致公允价值存在要紧不确 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金护士东说念主应当遴选暂停接受申购赎回申 请或降速支付赎回款项的措施。   本基金在濒临大范围赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金护士东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到 公说念对待的前提下，可实施备用的流动性风险护士器具，对赎回央求等进行适度 调治，包括但不限于：   （1）暂停接受赎回央求   具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回央求的情形及 方法。   （2）降速支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、无数赎回的情形及处理方式”，详备 了解本基金降速支付赎回款项的情形及方法。在此情形下，投资东说念主领受赎回款项 的期间将可能比一般平淡情形下有所蔓延。   （3）收取短期赎回费   对握续握有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。   （4）舞动订价   当本基金遇到大额申购赎回时，基金护士东说念主不错遴选舞动订价机制，通过调 整基金份额净值的方式，将基金调治投资组合的阛阓冲击成本分拨给践诺申购、 赎回的投资者，从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响。   （5）暂停基金估值   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金护士东说念主应当暂停基金估值；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资 产出现无可参考的活跃阛阓价钱且遴选估值技能仍导致公允价值存在要紧不确 定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金护士东说念主应当遴选暂停接受申购赎回申 请或降速支付赎回款项的措施。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （6）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险护士器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，目标在于有 效阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示种种基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额平淡灵通赎回，因此 启用侧袋机制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户 份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变现期间具有 不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的 特定资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金护士东说念主 在基金如期申诉中表示申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金护士东说念主不承担任何保证和承诺的使命。   基金护士东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金护士东说念主筹画各项投资运作筹划和基金事迹筹划时仅需 研究主袋账户资产，基金事迹筹划应当以主袋账户资产为基准，因此本基金表示 的事迹筹划不成反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （7）中国证监会认定的其他措施   当实施备用的流动性风险护士器具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎 回款项。   五、本基金的稀奇风险   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。因此，本基金需要承 担由于阛阓利率波动变成的利率风险以及发借主体相当是公司债、企业债的发债 主体的信用质地变化变成的信用风险，以及无法偿债变成的信用负约风险；如果 债券阛阓出现举座下降，将无法统统幸免债券阛阓系统性风险。   本基金每 3 个月灵通一次申购和赎回，在本基金的闭塞运作期间，基金份额 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 握有东说念主不成赎回基金份额，因此，若基金份额握有东说念主错过某一灵通期而未能赎回， 其基金份额将转入下一闭塞期，至少至下一灵通期方可赎回。   本基金投资于国债期货，国债期货阛阓的风险类型较为复杂，波及面广，主 要包括：利率波动原因变成的阛阓价钱风险、宏不雅身分和政策身分变化而引起的 系统风险、阛阓和资金流动性原因引起的流动性风险、交易轨制不完善而激发的 轨制性风险等。   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非 公开荒行和交易，且有投资东说念主数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体 信用质地恶化或投资东说念主多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无 法卖出所握有的证券公司短期公司债券，因此，可能给基金净值带来不利影响或 损失。   本基金投资资产支握证券，资产支握证券是一种债券性质的金融器具。资产 支握证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。基金护士东说念主 将本着严慎和贬抑风险的原则进行资产支握证券投资，请基金份额握有东说念主关切包 括投资资产支握证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各 项风险。   六、其他风险   主如若由其他不可预感或不可抗力身分导致的风险，如来回、当然灾害等有 可能导致基金财产损失或影响基金收益水平。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书    第十九部分      基金合同的变更、拆开与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金护士东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后 2 日内在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行干系方法后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东说念主说合的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金护士东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、具有从事证券、期货干系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）     《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产算帐小组调和接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现； 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （4）制作算帐申诉；   （5）聘任管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 申诉出具法律主意书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的干系要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 申诉登载在规矩网站上，并将算帐申诉领导性公告登载在规矩报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存，保存期间不低于法律法例 规矩的最低期限。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书          第二十部分 《基金合同》的内容摘要   《基金合同》的内容摘要见附件一。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书         第二十一部分       《托管合同》的内容摘要   托管合同的内容摘要见附件二。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金             更新的招募说明书         第二十二部分       对基金份额握有东说念主的服务   基金护士东说念主袭取“基金份额握有东说念主利益流芳千古”的运筹帷幄宗旨，持续完善客 户服务体系。基金护士东说念主承诺为客户提供以下服务，并将跟着业务发展和客户需 求的变化，积极增多服务内容，死力提高服务品性，为客户提供专科、方便、周 到的全处所服务。   一、客户服务电话：   客户服务中心提供每周 7 天，每天 24 小时的自动语音服务，内容包括：基 金净值查询、账户信息查询、基金护士东说念主信息查询、基金信息查询等。   客户服务中心提供每周一至每周五，上昼 9：00～11:30，下昼 13:00～17： 商量、信息查询、建议与投诉、信息定制、贵寓修改、提取对账单等专项服务。   投资东说念主可通过客户留言服务将其疑问、建议及接洽方式示知基金护士东说念主客服 中心，客服中心将在两个服务日内给予回复。   二、订制对账单服务   投资者不错通过基金护士东说念主客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式订 制对账单服务。基金护士东说念主在准确得到投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的 前提下，将为已订制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单：    电子对账单是通过电子邮件向基金份额握有东说念主提供交易对账的一种电 子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份 额市值、期间交易明细、分成信息等。基金护士东说念主在每季度收尾后10个服务 日内向每位预留了有用电子邮箱并顺利订制电子对账单服务的基金份额握 有东说念主发送电子对账单。   短信对账单是通过手机短信向基金份额握有东说念主提供份额对账的一种电子化 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值等。 基金护士东说念主在每季度收尾后 10 个服务日内向每位预留了有用手机号码并顺利定 制短信对账单服务的基金份额握有东说念主发送短信对账单。   纸质对账单（投资者提议需求后）是通过平信向基金份额握有东说念主提供份额对 账的一种账单形式。纸质对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额 市值、期间交易明细、分成信息等。基金护士东说念主在每季度或年度收尾后的 15 个 服务日内向预留了准确邮寄地址并顺利订制纸质对账单服务的基金份额握有东说念主 寄送纸质对账单。   投资者提议补寄需求后，基金护士东说念主将于 15 个服务日内安排寄出。   三、网站服务 及干系信息等。 容包括份额查询、交易查询、分成查询、分成方式查询等；同期投资东说念主还可通过 “账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。 基金基础学问及干系业务国法。   四、短肯定务   若投资东说念主准确完满地预留了手机号码（小通畅用户除外），可得到免费手机 短肯定务，包括家具信息、基金分成领导、公司最新公告等。未预留手机号码的 投资东说念主可拨打客服电话或登录基金护士东说念主网站添加后定制此项服务。   五、电子邮件服务   若投资者准确完满地预留了电子邮箱地址，可得到免费电子邮件服务，包括 家具信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书 录基金护士东说念主网站添加后订制此项服务。   六、客户建议、投诉处理   投资东说念主不错通过客服中心自动语音留言、客服中心东说念主工坐席、书信、传真等 多种方式对基金护士东说念主提议建议或投诉，客服中心将在两个服务日内给予回复。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法雄厚的内容，请通过上述方式 接洽基金护士东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面雄厚了本招募说明书。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                  更新的招募说明书              第二十三部分       其他应表示事项      本基金的其他应表示事项将严格按照《基金法》、                           《运作办法》、                                 《销售办法》、 《信息表示办法》等干系法律法例规矩的内容与方式进行表示，并按照要求在证 监会规矩媒介上公告。 序号                  公告事项                法定表示日历      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金 2023 年中期      申诉      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金更新的招募      说明书（2023 年第 2 号）      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金基金家具资      料概要（更新）      对于警惕犯警分子冒用“中航基金”口头进行骗取的风险      领导公告      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金 2023 年第 3      季度申诉      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金灵通日常申      购、赎回及调节业务的公告      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金 2023 年分成      公告      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金 2023 年第 4      季度申诉      对于中航基金护士有限公司旗下部分家具增多销售机构的      公告      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金灵通日常申      购、赎回及调节业务的公告      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金 2024 年分成      公告      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金 2023 年年度      申诉      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金 2024 年第 1      季度申诉      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金灵通日常申      购、赎回及调节业务的公告      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金 2024 年分成      公告      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金基金家具资      料概要（更新） 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                  更新的招募说明书      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金 2024 年第 2      季度申诉      中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金灵通日常申      购、赎回及调节业务的公告 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书       第二十四部分       招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金护士东说念主、基金托管东说念主、销售机构的住所，投资东说念主可 在办公期间免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资 东说念主按上述方式所得到的文献或其复印件。基金护士东说念主和基金托管东说念主应保证文本的 内容与所公告的内容统调和致。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                  更新的招募说明书                第二十五部分         备查文献 件 主意书     存放地点：基金护士东说念主、基金托管东说念主处。     查阅方式：投资东说念主可在营业期间免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                      中航基金护士有限公司 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书             附件一：《基金合同》内容摘要    一、基金份额握有东说念主、基金护士东说念主和基金托管东说念主的权力、义务   （一）基金份额握有东说念主的权力与义务   基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主算作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   磨灭类别每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类 基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额以及参与算帐后的剩余 基金财产分拨的数目将可能有所不同。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）在灵通期内，照章转让或者央求赎回其握有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会 审议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金护士东说念主的投资运作；   （8）对基金护士东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权力。 包括但不限于：   （1）发达阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （3）关切基金信息表示，实时哄骗权力和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》拆开的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）实践成效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金护士东说念主的权力与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寥运用 并护士基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金护士费以及法律法例规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及干系法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度干系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并遴选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；   （9）担任或委派其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及干系法律规矩决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗权力，为基金的利益行 使因基金财产投资于证券所产生的权力； 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金        更新的招募说明书   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金护士东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益哄骗诉讼权力或者 实施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在稳妥干系法律、法例的前提下，制订和调治干系基金认购、申购、 赎回、调节和非交易过户等业务国法；   （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权力。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委派经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以进修信用、严慎用功的原则护士和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的运筹帷幄方式护士和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务护士及东说念主事护士等轨制， 保证所护士的基金财产和基金护士东说念主的财产相互寂寥，对所护士的不同基金分别 护士，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他干系规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委派第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选稳妥合理的措施使筹画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳妥《基金合同》等法律文献的规矩，按干系规矩筹画并公告种种基金净值 信息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他干系规矩，履行信息表示 及申诉义务；   （12）保守基金生意玄机，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 《基金合同》偏激他干系规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前应予守密，不 向他东说念主泄露，但因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额握有 东说念主分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他干系规矩召集基金份额握有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产护士业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规矩期间发出，而况 保证投资者大概按照《基金合同》规矩的期间和方式，随时查阅到与基金干系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到干系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的扶植、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临摈弃、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 并通告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而革职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东说念主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金护士东说念主应为基金份额握有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金护士东说念主将其义务委派第三方处理时，应当对第三方处理干系基 金事务的行动承担使命；   （23）以基金护士东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益哄骗诉讼权力或实施其 他法律行动；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成效， 基金护士东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实践成效的基金份额握有东说念主大会的决议； 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权力与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全 扶植基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金护士东说念主对本基金的投资运作，如发现基金护士东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的 情形，应呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系阛阓国法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金护士东说念主更换时，提名新的基金护士东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权力。 但不限于：   （1）以进修信用、用功尽责的原则握有并安全扶植基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳妥要求的营业局面，配备满盈的、 及格的老成基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务护士及东说念主事护士等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互寂寥；对所托管的不同的基金分别建立账户，寂寥核算，分账护士， 保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互寂寥；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他干系规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委派第三东说念主托管基金财产；   （5）扶植由基金护士东说念主代表基金坚韧的与基金干系的要紧合同及干系凭证； 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金护士东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意玄机，除《基金法》、《基金合同》偏激他干系规矩另有 规矩外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东说念主泄露，但因审计、法律等 外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金护士东说念主筹画的基金资产净值、种种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动干系的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具主意，说 明基金护士东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果 基金护士东说念主有未实践《基金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东说念主是否遴选 了稳妥的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他干系贵寓不低于法 律法例规矩的最低期限；   （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按规矩制作干系账册并与基金护士东说念主查对；   （14）依据基金护士东说念主的指示或干系规矩向基金份额握有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他干系规矩，召集基金份额握有东说念主 大会或配合基金护士东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金护士东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的扶植、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临摈弃、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 和银行业监督护士机构，并通告基金护士东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应允担补偿使命，其补偿 使命不因其退任而革职；   （20）按规矩监督基金护士东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金护士东说念主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 利益向基金护士东说念主追偿；   （21）实践成效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的方法和国法   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份 额领有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额握有东说念主大会另有规矩的，以届 时有用的法律法例为准。   本基金基金份额握有东说念主大会未设日常机构。   （一）召开事由   （1）拆开《基金合同》；   （2）更换基金护士东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调节基金运作方式；   （5）调治基金护士东说念主、基金托管东说念主的酬劳表率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会方法；   （10）基金护士东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或所有这个词握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额握有东说念主（以基金护士东说念主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就磨灭事项书 面要求召开基金份额握有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权力和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 握有东说念主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金护士东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额握有东说念主大会： 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权力义务关系发生变化；   （5）推出新业务或服务；   （6）住手现存基金份额类别的销售、变更收费方式、增多新的基金份额类 别或者调治基金份额类别建立、对基金份额分类办法及国法进行调治等；   （7）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额握有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金护士东说念主召集。 提议书面提议。基金护士东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东说念主。基金护士东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金护士 东说念主，基金护士东说念主应当配合。 求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金护士东说念主提议书面提议。基金护士东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额 握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金护士东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基 金份额握有东说念主代表和基金护士东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并示知基金护士东说念主，基金护士东说念主应当配合。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 开基金份额握有东说念主大会，而基金护士东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或所有这个词代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金护士东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得抨击、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的通告期间、通告内容、通告方式 告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权委派解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 中说明本次基金份额握有东说念主大会所遴选的具体通信方式、委派的公证机关偏激联 系方式和接洽东说念主、书面表决主意寄交的截止期间和收取方式。 决主意的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金护士 东说念主到指定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应 另行书面通告基金护士东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主意的计票进行监 督。基金护士东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决主意的计票进行监督的， 不影响表决主意的计票遵循。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金护士东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握 有东说念主大会，基金护士东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期稳妥以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委派东说念主 握有基金份额的凭证及委派东说念主的代理投票授权委派解释稳妥法律法例、《基金合 同》和会议通告的规矩，而况握有基金份额的凭证与基金护士东说念主握有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证自满， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召 集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个服务日内连 续公布干系领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金护士东说念主）到指定地点对书面表决主意的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金护士东说念主）和公证机关的监督下按 照会议通告规矩的方式收取基金份额握有东说念主的书面表决主意；基金托管东说念主或基金 护士东说念主经通告不参加收取书面表决主意的，不影响表决遵循；    （3）本东说念主平直出具书面主意或授权他东说念主代表出具书面主意的，基金份额握 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 一）；若本东说念主平直出具书面主意或授权他东说念主代表出具书面主意基金份额握有东说念主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额握有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主平直出具书面主意或授权他东说念主代表出具 书面主意；   （4）上述第（3）项中平直出具书面主意的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面主意的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面主意的 代理东说念主出具的委派东说念主握有基金份额的凭证及委派东说念主的代理投票授权委派解释符 正当律法例、《基金合同》和会议通告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额握有东说念主大会，会议方法比 照现场开会和通信方式开会的方法进行，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通 知中列明。 会聚、电话、短信或其他方式进行表决，也不错遴选纸质、会聚、电话、短信 或其他方式授权他东说念主代为出席会议并表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会 议通告中列明。   （五）议事内容与方法   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定拆开《基金合同》、更换基金护士东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额握有东说念主大会计议的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召齐集议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   在现场开会的方式下，最初由大会主握东说念主按照下列第（七）条文定方法确定 和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决 议。大会主握东说念主为基金护士东说念主授权出席会议的代表，在基金护士东说念主授权代表未能 主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金护士东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有 东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额握有东说念主作 为该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金护士东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握 基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、委派东说念主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前30日公布提案，在所通告的表决 截止日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和相当决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以 相当决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调节基金运作方式、更换 基金护士东说念主或者基金托管东说念主、拆开《基金合同》、本基金与其他基金合并以相当 决议通过方为有用。   基金份额握有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据解释，不然提交 稳妥会议通告中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 稳妥会议通告规矩的书面表决主意视为有用表决，表决主意暗昧不清或相互矛盾 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 的视为弃权表决，但应当计入出具书面主意的基金份额握有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或磨灭项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金护士东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主应当在会议开动后布告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额握有东说念主自行召集或大会固然由基金护士东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议开动 后布告在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票 东说念主。基金护士东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主握东说念主应当赶快公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金护士东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金护士东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金护士东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对书面表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额握有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在规矩媒介上公告。如果遴选 通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金护士东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当实践成效的基金份额握有 东说念主大会的决议。成效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金 护士东说念主、基金托管东说念主均有约束力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主 和侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若干系 基金份额握有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主 握有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大 会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的握有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额握有东说念主算作该次基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 分之二以上（含三分之二）通过。   磨灭主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。                          （十）本部分对于基 金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事方法、表决条件等规矩，但凡直 接援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致干系内容被取消或变更的， 基金护士东说念主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金 份额握有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、拆开与基金财产的算帐方式   （一）《基金合同》的变更 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例 规矩和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金护士东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后2日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行干系方法后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东说念主说合的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金护士东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、具有从事证券、期货干系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）     《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产算帐小组调和接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）聘任管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 申诉出具法律主意书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的干系要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳妥《中华 东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证 监会备案后5个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当 将算帐申诉登载在规矩网站上，并将算帐申诉领导性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存，保存期间不低于法律法例 规矩的最低期限。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   四、争议处理方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切争 议，如经友好协商未能处理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会 其时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的，并对 各方当事东说念主具有约束力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金护士东说念主和基金托管东说念主应信守各自职责，接续诚笃、用功、 尽责地履行《基金合同》和托管合同规矩的义务，看重基金份额握有东说念主的正当权 益。   《基金合同》受中国法律统帅（为本基金合同之目标，在此不包括香港、澳 门相当行政区和台湾地区法律），并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金护士东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                   更新的招募说明书             附件二：《托管合同》内容摘要    一、托管合同当事东说念主   基金护士东说念主：中航基金护士有限公司   住所：北京市向阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号   法定代表东说念主：杨彦伟   成立期间： 2016 年 06 月 16 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2016]1249 号   组织形式：有限使命公司   注册本钱：东说念主民币 3 亿元   运筹帷幄期限：握续运筹帷幄   基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司   住所：上海市中山东一齐 12 号   法定代表东说念主：郑扬   成立日历：1992 年 10 月 19 日   基金托管业务经验批准机关：中国证监会   基金托管业务经验文号：证监基金字[2003]105 号   组织形式：股份有限公司（上市）   注册本钱：东说念主民币 293.52 亿元   运筹帷幄期限：长久存续   二、基金托管东说念主对基金护士东说念主的业务监督和核查  （一）基金托管东说念主对基金护士东说念主的投资行动哄骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。              《基金合同》明确约定基金投资证券采纳表率的， 基金护士东说念主应预先或如期向基金托管东说念主提供投资品种池，以便基金托管东说念主对基金 践诺投资是否稳妥基金合同对于证券采纳表率的约定进行监督。   本基金将投资于以下金融器具： 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   本基金的投资范围主要为具有细致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、政策性金融债、金融债、公开荒行的次级债、 地方政府债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超 短期融资券、中期单子、证券公司短期公司债券、政府支握机构债券、政府支握 债券等）、债券回购、货币阛阓器具、资产支握证券、银行进款（包括合同进款、 如期进款偏激他银行进款）、同行存单、现金、国债期货以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会干系规矩）。   本基金不屈直投资股票等权益类资产，也不投资于可调节债券（可分离交易 可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金护士东说念主在履行稳妥 方法后，不错将其纳入投资范围。   《基金合同》已明确约定基金投资作风或证券采纳表率的，基金护士东说念主应按 照基金托管东说念主要求的方式提供投资品种，以便基金托管东说念主运用干系技能系统，对 基金践诺投资是否稳妥《基金合同》对于证券采纳表率的约定进行监督，对存在 疑义的事项进行核查。   本基金不得投资于干系法律、法例、部门规章及《基金合同》不容投资的投 资器具。 融资比例进行监督：   （1）按法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；但应灵通期流动性需 要，为保护基金份额握有东说念主利益，每个灵通期开动前 10 个服务日至灵通期收尾 后 10 个服务日内，基金投资不受前述比例限制。灵通期内，每个交易日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金握有现金或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保 证金及应收申购款等。在闭塞期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日 日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握不低于交易保证金一 倍的现金。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金           更新的招募说明书   因基金范围或阛阓变化等身分导致投资组合不稳妥上述规矩的，基金护士东说念主 应在合理的期限内调治基金的投资组合，以稳妥上述比例戒指。法律法例另有规 定时，从其规矩。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金护士东说念主在履行适 当方法后，不错调治上述投资品种的投资比例。   （2）根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金投资组合谨守以 下投资限制： 需要，为保护握有东说念主利益，本基金灵通期开动前 10 个服务日、灵通期以及灵通 期收尾后的 10 个服务日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制； 本基金保握不低于基金资产净值 5％的现金（不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；闭塞期内，本基金不受上述 保握不低于交易保证金一倍的现金； 的 10％； 金资产净值的 10％； 资产支握证券范围的 10％； 券，不得跳跃其种种资产支握证券所有这个词范围的 10％； 金握有资产支握证券期间，如果其信用等第下降、不再稳妥投资表率，应在评级 申诉讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书 回购到期后不得缓期； 金的基金总资产不得跳跃基金净资产的 200%； 资产净值的 15%；因证券阛阓波动、基金范围变动等基金护士东说念主之外的身分甚而 基金不稳妥该比例限制的，基金护士东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致；    a 本基金在职何交易日日终，握有的买入国债期货合约价值不得跳跃基金资 产净值的 15%，握有的卖出洋债期货合约价值不得跳跃基金握有的债券总市值的    b 本基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，所有这个词（轧差筹画）应当稳妥基金合同对于债券投资比例 的干系约定，即不低于基金资产的 80%；    c 本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跳跃上一交易日基金资产净值的 30%；   除上述 2）、9）、12）、13）情形之外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金范围变动等基金护士东说念主之外的身分甚而基金投资比例不稳妥上述规矩投资 比例的，基金护士东说念主应当在 10 个交易日内进行调治，但中国证监会规矩的特殊 情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金护士东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥 基金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金护士东说念主在 履行稳妥方法后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的规矩实践。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书   基金托管东说念主对上述筹划的监督义务，仅限于监督由基金护士东说念主护士且由托管 东说念主托管的全部公募基金是否稳妥上述比例限制。《基金法》偏激他干系法律法例 或监管部门取消上述限制的，履行稳妥方法后，基金不受上述限制。   基金护士东说念主应在出现可预感资产范围大幅变动的情况下，至少提前 2 个工 作日隆重向基金托管东说念主发函说明基金可能的变动范围和公司搪塞措施，便于基 金托管东说念主实施交易监督。   （3）干系法律、法例或部门规章规矩的其他比例限制。 资不容行动进行监督：    根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行动：    为看重基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违犯规矩向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷使命的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；    （5）向其基金护士东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易行动；    （7）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行动。    如法律、行政法例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基 金投资不再受干系限制。 投资限制进行监督。   基金护士东说念主运用基金财产买卖基金护士东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、践诺 贬抑东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当稳妥基金的投资方向和投资策略，谨守基金份 额握有东说念主利益优先原则，注厚利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公说念合理价钱实践。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与表示。要紧关联交易应提交基金护士东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂寥董事通过。基金护士东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   如法律、法例或《基金合同》干系于基金从事关联交易的规矩，基金护士东说念主 和基金托管东说念主预先相互提供关联方清单及关联关系。基金护士东说念主有使命确保关联 交易名单的真确性、准确性、完满性，并负责实时将更新后的名单发送给基金托 管东说念主。名单变更后基金护士东说念主应实时发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主阐述后，新 的关联交易名单开动成效。基金托管东说念主仅按基金护士东说念主提供的基金关联方名单为 限,进行监督。 参与银行间债券阛阓进行监督。   基金托管东说念主根据基金护士东说念主提供的银行间债券阛阓交易敌手名单进行监督。 基金护士东说念主有使命贬抑交易敌手的资信风险，由于交易敌手的资信风险引起的损 失，基金护士东说念主应当负责向干系使命东说念主追偿。 行进款业务进行监督。    基金护士东说念主应当加强对基金投资银行进款风险的评估与研究，严格测算与 贬抑投资银行进款的风险敞口，针对不同类型进款银行建立干系投资限制轨制。 对于基金投资的银行进款，由于进款银行发生信用风险事件而变成损失机，先由 基金护士东说念主负责补偿，之后有权要求干系使命东说念主进行补偿。如果基金托管东说念主在运 作过程中谨守干系法律法例的规矩和《基金合同》的约定监督经由，则对于由于 进款银行信用风险引起的损失，不承担补偿使命。    如下所指“流通受限证券”与本合同以及基金合同所指“流动性受限资产” 界说存在不同。就流动性受限资产界说，请参照基金合同的“第二部分: 释义” 部分。   基金护士东说念主投资流通受限证券，应预先根据中国证监会干系规矩，明确基金 投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策经由和风险贬抑轨制，注重流动 性风险、法律风险和操作风险等种种风险。   （1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开荒行股票、 公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交易证券,不包 括由于发布要紧音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   （2）基金护士东说念主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相 关风险遴选积极有用的措施，在合理的期间内有用处理基金运作的流动性问题。 如因基金无数赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活出现疼痛时， 基金护士东说念主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担整个损失。对本基 金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何使命。如因基 金护士东说念主原因导致本基金出现损失的，基金托管东说念主不承担任何使命。   （3）干系基金投资的流通受限证券应保证登记存管在干系基金名下，基金 护士东说念主负责干系服务的落实和协调，并保证基金托管东说念主大概平淡查询。如因流通 受限证券的登记存管不成保证基金托管东说念主平淡履行资产扶植使命，干系此项基金 资产存管的使命由基金护士东说念主承担。   如基金护士东说念主未顺从干系轨制、流动性风险处置决议以及投资额度和比例限 制要求，导致基金出现风险使乙方承担连带补偿使命的，若基金托管东说念主此前已切 实履行监督职责的，基金护士东说念主应补偿基金托管东说念主由此遭受的损失。   （4）基金托管东说念主应按照《对于基金投资非公开荒行股票等流通受限证券有 关问题的通告》规矩，对基金护士东说念主是否顺从法律法例进行监督，并审核基金管 理东说念主提供的干系书面信息。基金托管东说念主以为上述贵寓可能导致基金出现风险的， 有权要求基金护士东说念主在投资流通受限证券前就该风险的捣毁或注重措施进行补 充书面说明，并保留检察基金护士东说念主风险护士部门就基金投资流通受限证券出具 的风险评估申诉等贵寓的权力。不然，基金托管东说念主有权断绝实践干系指示。因拒 绝实践该指示变成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何使命，并有权申诉中 国证监会。   如基金护士东说念主和基金托管东说念主无法就上述问题达成一致，应实时上报中国证监 会请求处理。基金托管东说念主履行了本合同规矩的监督职责后，不承担任何使命。   (5)干系法律法例对基金投资流通受限证券有新规矩的，从其规矩。   （二）基金托管东说念主应当依照法律法例和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息表示等方面的复核和监督。   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大戒指保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金护士东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量管帐师事 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   （三）基金托管东说念主应根据干系法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基 金资产净值筹画、种种基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入 确定、基金收益分拨、干系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐发数 据等进行监督和核查。   （四）基金托管东说念主发现基金护士东说念主的投资运作偏激他运作违犯《基金法》、 《基金合同》、基金托管合同等干系规矩时，应实时以书面形式通告基金护士东说念主 限期纠正，基金护士东说念主收到通告后应不才一个服务日实时查对，并以书面形式向 基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金护士东说念主改正。 基金护士东说念主对基金托管东说念主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。   基金护士东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》和本 托管合同对基金业务的监督和核查，对基金托管东说念主发出的书面领导，必须在规矩 期间内回话基金托管东说念主并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金 托管东说念主按照法律法例、《基金合同》和本托管合同的要求需向中国证监会报送基 金监督申诉的，基金护士东说念主应积极配合提供干系数据贵寓和轨制等。   若基金托管东说念主发现基金护士东说念主发出但未实践的投资指示或依据交易方法已 经成效的投资指示违犯法律、行政法例和其他干系规矩，或者违犯《基金合同》 约定的，应当立即通告基金护士东说念主，并申诉中国证监会。基金护士东说念主的上述违法 失信行动给基金财产或基金份额握有东说念主变成的损失，由基金护士东说念主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控筹划或依据交易方法依然成交的投 资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违犯法律法例或者违犯《基金合同》约定的， 应当立即通告基金护士东说念主，并申诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金护士东说念主有要紧违法行动，应立即申诉中国证监会，同期 通告基金护士东说念主限期纠正。   基金护士东说念主无刚直事理，断绝、龙套基金托管东说念主根据本合同规矩哄骗监督权， 或遴选拖延、讹诈等妙技妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东说念主提议申饬仍不改正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书   三、基金护士东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金护士东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主是否安全扶植基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券 账户及投资所需其他账户、是否复核基金护士东说念主筹画的基金资产净值和种种基金 份额净值、是否根据基金护士东说念主指示办理算帐交收、进行干系信息表示和监督基 金投资运作等行动。   基金护士东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未实践或无故蔓延实践基金护士东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违犯《基金法》、《基金合同》、本托管合同偏激他干系规矩时，基金护士东说念主应及 时以书面形式通告基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以 书面形式向基金护士东说念主发出回函。在限期内，基金护士东说念主有权随时对通告县项进 行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金护士东说念主通告的违法事项未能在 限期内纠正的，基金护士东说念主应申诉中国证监会。基金护士东说念主发现基金托管东说念主有重 大违法行动，应立即申诉中国证监会和银行业监督护士机构，同期通告基金托管 东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金护士东说念主的核查行动，包括但不限于：提交干系资 料以供基金护士东说念主核查托管财产的完满性和真确性，在规矩期间内回话基金护士 东说念主并改正。   基金托管东说念主无刚直事理，断绝、龙套基金护士东说念主根据本合同规矩哄骗监督权， 或遴选拖延、讹诈等妙技妨碍基金护士东说念主进行有用监督，情节严重或经基金护士 东说念主提议申饬仍不改正的，基金护士东说念主应申诉中国证监会。   四、基金财产的扶植  （一）基金财产扶植的原则 不得自走运用、贬责、分拨基金的任何财产（基金托管东说念主主动扣收的汇划费除外）。 基金托管东说念主不合处于自身践诺贬抑之外的账户及财产承担使命。 所需其他账户。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账护士，寂寥核算，确保基金财产的完 整与寂寥。 东说念主负责与干系当事东说念主确定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达 基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时通告基金护士东说念主遴选措施进行催收。由此给 基金变成损失的，基金护士东说念主应负责向干系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主 对基金护士东说念主的追偿行动应赐与必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担 使命。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括但 不限于证券交易资金账户内的资金、证券类基金资产、期货保证金账户内的资金、 期货合约等）偏激收益，由于该等机构或该机构会员单元等本合同当事东说念主外第三 方的讹诈、果决、罪责或歇业等原因给基金资产变成的损失等不承担使命。 金财产。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理合同的约定，将认购资金划入基金护士 东说念主在具有托管经验的生意银行开设的“中航基金护士有限公司基金认购专户”。 该账户由基金护士东说念主开立并护士。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金募 集金额、基金份额握有东说念主东说念主数稳妥《基金法》、                     《运作办法》等干系规矩后，由基 金护士东说念主聘任稳妥《中华东说念主民共和国证券法》规矩的的管帐师事务所进行验资， 出具验资申诉，出具的验资申诉应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会 计师署名方为有用。验资完成，基金护士东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资 金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额 相一致。基金托管东说念主收到有用认购资金当日以书面形式阐述资金到账情况，并及 时将资金到账凭证传真给基金护士东说念主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金护士东说念主按 规矩办理退款事宜。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （三）基金资产托管专户的开立和护士   基金托管东说念主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金护士 东说念主正当合规的有用指示办理资金收付。基金护士东说念主应根据法律法例及基金托管东说念主 的干系要求，提供开户所需的贵寓并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户 的预留印鉴的钤记由基金托管东说念主刻制、扶植和使用。   本基金的一切货币收支行动，均需通过基金托管东说念主或基金的资产托管专户进 行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于欣喜开展本基金业务的需要。除因 本基金业务需要，基金托管东说念主和基金护士东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何 银行账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务之外的行动。   资产托管专户的护士应稳妥《东说念主民币银行结算账户护士办法》、                              《现金护士暂 行条例》、     《东说念主民币利率护士规矩》、                《利率护士暂行规矩》、                          《支付结算办法》以及 银行业监督护士机构的其他干系规矩。   （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和护士   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于欣喜开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金护士东说念主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦不得 使用本基金的任何证券账户进行本基金业务之外的行动。   基金证券账户的开立和原始开户材料的扶植由基金托管东说念主负责，账户资产的 护士和运用由基金护士东说念主负责。基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记 结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东说念主代 表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主算帐服务，基 金护士东说念主应赐与积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券 登记结算有限使命公司的规矩和基金托管东说念主为履行结算参与东说念主的义务所制定的 业务国法实践。    （五）银行间阛阓债券托管和资金结算专户的开立和护士及阛阓准入备案     《基金合同》成效后，在稳妥监管机构要求的情况下，基金护士东说念主负责以  基金的口头央求并取得干预宇宙银行间同行拆借阛阓的交易经验，并代表基金  进行交易；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命公司、 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书  银行间阛阓算帐所股份有限公司的干系规矩，以本基金的口头分别在中央国债  登记结算有限使命公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司开立债券托管账户和  资金结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券交易的结算。基金托管东说念主协助  基金护士东说念主完成银行间债券阛阓准入备案。   （六）其他账户的开设和护士 法例的规矩，经基金护士东说念主和基金托管东说念主协商一致后，由基金托管东说念主负责为基金 开立。新账户按干系国法使用并护士。 办理。   （七）基金投资银行进款账户的开立和护士    基金投资银行如期进款，基金护士东说念主与基金托管东说念主应比照干系规矩，就本 基金投资银行进款业务坚韧书面合同。    基金投资银行如期进款应由基金护士东说念主与进款银行总行或其授权分行坚韧 总体团结合同，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。    进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献 上加盖预留印鉴及基金护士东说念主公章。    本基金投资银行进款时，基金护士东说念主应当与进款银行坚韧具体进款合同， 明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户护士等 笃定。    为注重特殊情况下的流动性风险，如期进款合同中应当约定提前支取条目。    基金所投资如期进款存续期间，基金护士东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行 建立如期对账机制，确保基金银行进款业务账目及查对的真确、准确。   （八）基金财产投资的干系什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的扶植   基金财产投资的干系什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的扶植库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司或单子营业中 心的代扶植库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金护士东说念主的指示办 理。属于基金托管东说念主践诺有用贬抑下的什物证券在基金托管东说念主扶植期间的损坏、 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金           更新的招募说明书 灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构 践诺有用贬抑或扶植的什物证券、银行如期进款存单对应的财产不承担扶植责 任。   （九）与基金财产干系的要紧合同的扶植   由基金护士东说念主代表基金签署的与基金干系的要紧合同的原件分别应由基金 托管东说念主、基金护士东说念主扶植。除本合同另有规矩外，基金护士东说念主在代表基金签署与 基金干系的要紧合同期应保证基金一方握有两份以上的蓝本，以便基金护士东说念主和 基金托管东说念主至少各握有一份蓝本的原件。基金护士东说念主在合同签署后 5 个服务日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应 存放于基金护士东说念主和基金托管东说念主各自文献扶植部门，扶植期限不低于法律法例规 定的最低年限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金护士东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原 件查对一致的并加盖基金护士东说念主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一 致，合同原件不得更动。   五、基金资产净值筹画和管帐核算   （一）基金资产净值的筹画、复核的期间和方法   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。某一类别基金份 额净值是按照每个服务日闭市后,该类别基金资产净值除以当日该类别基金份 额的余额数目筹画，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金护士东说念主 不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度法律法例另有规矩的， 从其规矩。   根据干系法律法例，基金净值信息筹画和基金管帐核算的义务由基金护士 东说念主承担。本基金的基金管帐使命方由基金护士东说念主担任，因此，就与本基金干系 的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的主意， 按照基金护士东说念主对基金净值信息的筹画结果对外赐与公布。基金护士东说念主应每个 服务日对基金资产估值。但基金护士东说念主根据法律法例或基金合同的规矩暂停估 值时除外。估值原则应稳妥《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业务指引》 偏激他法律、法例的规矩。基金护士东说念主每个服务日交易收尾后筹画当日的种种 基金份额净值和基金资产净值并以两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托 管东说念主对净值筹画结果复核后以两边认同的方式发送给基金护士东说念主，由基金护士 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金          更新的招募说明书 东说念主按约定对外公布。   根据《基金法》，基金护士东说念主筹画并公告基金净值，基金托管东说念主复核、审查 基金护士东说念主筹画的基金资产净值。本基金的管帐使命方是基金护士东说念主，就与本 基金干系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一 致的主意，按照基金护士东说念主对基金净值信息的筹画结果对外赐与公布。   法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最  新规矩估值。   （二）基金资产估值   估值原则应稳妥《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业务指引》偏激他 法律法例的规矩的约定。   当干系法律法例或《基金合同》规矩的估值方法不成客不雅反馈基金财产公允 价值时，基金护士东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允 价值的价钱估值。   （三）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据基金合同的约定对主袋账户资产进行估值并 表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   （四）估值缺陷处理 视为该类基金份额净值缺陷；基金份额净值筹画出现缺陷时，基金护士东说念主应当 立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并遴选合理的措施推辞损失进一步扩大；错 误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金护士东说念主应当通报基金托管东说念主并报 中国证监会备案；缺陷偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金护士东说念主应当 公告，并报中国证监会备案；当发生净值筹画缺陷时，由基金护士东说念主负责处理， 由此给基金份额握有东说念主和基金变成损失的，按照基金合同和本合同约定的估值 缺陷处理原则和方法进行处理。 基金份额握有东说念主变成损失需要进行补偿时，基金护士东说念主和基金托管东说念主应根据实 际情况界定两边承担的使命，经阐述后按以下条目进行补偿：   （1）本基金的基金管帐使命方由基金护士东说念主担任，与本基金干系的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分计议后，尚不成达成一致时，按基金护士东说念主的 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 建议实践，由此给基金份额握有东说念主和基金财产变成的平直损失，由基金护士东说念主 负责赔付。   （2）若基金护士东说念主筹画的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告， 而且基金托管东说念主未对筹画过程提议疑义或要求基金护士东说念主书面说明的，在基金 份额净值出错且变成基金份额握有东说念主平直损失的，应根据法律法例的规矩对基 金份额握有东说念主或基金支付补偿金，对于向基金份额握有东说念主或基金支付的补偿金 额，基金护士东说念主与基金托管东说念主按照各自收取的护士费和托管费的比例承担相应 的使命。   （3）如基金护士东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的筹画结果，固然屡次重 新筹画和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形， 以基金护士东说念主的筹画结果对外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金变成的平直 损失，由基金护士东说念主负责赔付。   （4）由于基金护士东说念主提供的信息缺陷（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），导致基金份额净值筹画缺陷而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失， 由基金护士东说念主负责赔付。 据缺陷等原因，基金护士东说念主和基金托管东说念主固然依然遴选必要、稳妥、合理的措 施进行查验，但未能发现该缺陷的，由此变成的基金资产估值缺陷，基金护士 东说念主和基金托管东说念主革职补偿使命，但基金护士东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要 的措施捣毁或减弱由此变成的影响。 差，以基金护士东说念主筹画结果为准。 有通行作念法，基金护士东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的 原则进行协商。   （五）暂停估值的情形 营业时； 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 资产价值时； 商阐述后，基金护士东说念主应当暂停估值；   （六）基金账册的建立   基金护士东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》成效后，应按照干系各方约定的同 一记账方法和管帐处理原则，分别独随即建立、登录和扶植本基金的全套账册， 对干系各方各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若双 方对管帐处理方法存在分歧，应以基金护士东说念主的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金护士东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证干系各方平行登录的账册记录统统相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的筹画和公告的，以基金护士东说念主的 账册为准。   （七）基金如期申诉的编制和复核   基金财务报表由基金护士东说念主和基金托管东说念主每月分别寂寥编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个服务日内完成。   《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金护士东说念主 应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金护士东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金 护士东说念主不再更新基金招募说明书。基金护士东说念主在季度收尾之日起 15 个服务日内 完成季度申诉编制并公告；在管帐年度半年终了后两个月内完成中期申诉编制并 公告；在管帐年度收尾后三个月内完成年度申诉编制并公告。   基金护士东说念主在 5 个服务日内完成月度申诉，在月度申诉完成当日，对申诉加 盖公章后，以加密传真方式将干系申诉提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个服务日内进行复核，并将复核结果实时书面通告基金护士东说念主。基金护士东说念主在 7 个服务日内完成季度申诉，在季度申诉完成当日，将干系申诉提供基金托管东说念主复 核，基金托管东说念主在收到后 7 个服务日内进行复核，并将复核结果书面通告基金管 理东说念主。基金护士东说念主在 30 日内完成中期申诉，在半年中期申诉完成当日，将干系 申诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金            更新的招募说明书 果书面通告基金护士东说念主。基金护士东说念主在 45 日内完成年度申诉，在年度申诉完成 当日，将干系申诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并 将复核结果书面通告基金护士东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现干系各方的报表存在不符时，基金护士东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行调治，调治以干系各方认同的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金护士东说念主提供的申诉上加盖章鉴或者出具加盖 托管业务部门业务章的复核主意书，干系各方各自留存一份。如果基金护士东说念主与 基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金护士东说念主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备 案。   基金托管东说念主在对财务管帐申诉、中期申诉或年度申诉复核罢了后，需盖章确 认或出具相应的复核阐述书，以备有权机构对干系文献审核时领导。   六、基金份额握有东说念主名册的扶植   基金护士东说念主妥善扶植的基金份额握有东说念主名册，包括《基金合同》成效日、                                  《基 金合同》拆开日、基金份额握有东说念主大会权力登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册的内容必须包括基金份额握有东说念主 的称呼和握有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金护士东说念主的指示编制和 扶植，基金护士东说念主应按照咫尺干系国法扶植基金份额握有东说念主名册。扶植方式不错 遴选电子或文档的形式。扶植期限不低于法律法例规矩的最低年限。   在基金托管东说念主编制中期申诉和年报前，基金护士东说念主应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金握有东说念主名册送交基金托管东说念主，文献方式不错遴选电子或文档的形 式而况保证其的真确、准确、完满。基金托管东说念主应妥善扶植，不得将握有东说念主名册 用于基金托管业务之外的其他用途。   七、争议处理方式   （一）本合同适用中华东说念主民共和国法律（为本合同之目标，在此不包括香港、 澳门相当行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）两边当事东说念主同意，因本合同而产生的或与本合同干系的一切争议，除 经友好协商不错处理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 效的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是结尾性的，并对两边 均有约束力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金护士东说念主和基金托管东说念主职责，接续诚笃、 用功、尽责地履行《基金合同》和本托管合同规矩的义务，看重基金份额握有东说念主 的正当权益。   八、托管合同的变更、拆开与基金财产的算帐   （一）托管合同的变更与拆开    本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的 托管合同，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何冲破，并需经基金护士 东说念主、基金托管东说念主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东说念主或授权代理东说念主署名 （或盖章）阐述。基金托管合同的变更报中国证监会备案。    发生以下情况，本托管合同拆开：    （1）《基金合同》拆开；    （2）基金托管东说念主摈弃、照章被废弃、歇业或有其他基金托管东说念主接纳基 金托管业务；    （3）基金护士东说念主摈弃、照章被废弃、歇业或有其他基金护士东说念主接纳基 金护士业务；    （4）发生法律法例或《基金合同》规矩的拆开事项。   （二）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金护士东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 《基金合同》和本托管合同的规矩接续履行保护基金财产安全的职责。 东说念主、具有从事证券、期货干系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）     《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产算帐小组调和接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）聘任管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 申诉出具法律主意书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)璧还基金债务；   (4)按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨。  基金财产未按前款(1)－(3)项规矩璧还前，不分拨给基金份额握有东说念主。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的干系要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告,基金财产算帐小组应当将算帐 申诉登载在规矩网站上，并将算帐申诉领导性公告登载在规矩报刊上。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存，保存期间不低于法律法 中航瑞发 3 个月如期灵通债券型证券投资基金         更新的招募说明书 规规矩的最低期限。

买球下单平台